SwissLife
SwissLife, tout savoir : avis, adhésion, résiliation, tarifs, coordonnées
Le groupe Suisse SwissLife s’impose comme une référence en matière d’assurances et de gestion de patrimoine. Fort de plus de 160 ans d’expérience dans son domaine de prédilection, il a su se diversifier, se développer, et même innover pour s’adapter aux évolutions de nos sociétés. En France et en matière d’assurances, Swiss Life vous propose des solutions liées à la santé, à la prévoyance, à la protection des biens et aussi en épargne, placements et retraite. Découvrons l’ensemble de ces offres à la fois accessibles aux particuliers, aux professionnels indépendants et aux entreprises des plus petites aux plus grandes.
Le site Bonne-Assurance.com, édité par DISPOSUR, est partenaire du groupe SwissLife. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler différents contrats. Les simulations effectuées en appuyant sur les boutons ‘‘Obtenir un devis’’ de cette page sont réalisées, selon les produits présentés, auprès de nos partenaires assureurs et courtiers ou de nos partenaires comparateurs.
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Mutuelle Santé
Assurance Automobile
Assurance Habitation
Assurance de Prêts
Décès/Obsèques
SOMMAIRE
Présentation du groupe SWISS LIFE assurances
L’histoire du groupe Swiss Life débute en 1857, à Zurich en Suisse. Aujourd’hui, Swiss Life a réussi à s’ériger parmi les leaders européens des domaines de la prévoyance globale et des finances. Il intervient dans les assurances, mais également dans les placements et la gestion de patrimoine. C’est aussi un acteur reconnu auprès des clients les plus aisés.
En France, Swiss Life intervient surtout dans l’assurance patrimoniale. La compagnie propose aussi des solutions en santé et en prévoyance. En quelques chiffres, le groupe Swiss Life compte en 2020 plus d’1,5 million de clients, autour de 2 200 collaborateurs, génère en fin d’exercice plus de 5,9 milliards d’euros de chiffre d’affaires ; et est même coté à la bourse suisse. Des résultats témoins du poids de cette holding qui a su se développer, se diversifier et innover au fil du temps.
En matière d’assurances, Swiss Life vous propose des solutions complètes et souvent novatrices en santé, prévoyance ou protection de biens qui répondent aux besoins des particuliers, des professionnels, tout comme des entreprises et multinationales. Le groupe combine expertise, sélection étendue et parfois ultra-personnalisée de ses offres, sans oublier une approche conseils orientés vers une relation durable avec chaque client.
La compagnie d’assurances SWISS LIFE : les avis
Au 1er décembre 2020, notre partenaire SwissLife est noté 2,3/5 sur le site Trustpilot1, un site d’avis de consommateurs du monde entier.
À la même date, la compagnie SwissLife a également reçu une note de 1,6/5 de la part d’Opinion Assurances2, une communauté en ligne d’assurés permettant de partager son opinion sur les assurances.
1 https://fr.trustpilot.com/review/www.swisslife.fr.
2 https://www.opinion-assurances.fr/assureur-swiss-life.html.
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Assurance Automobile
Assurance Habitation
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Les meilleurs remboursements SwissLife
| Besoin | Remboursement(1) | |
|---|---|---|
| Dentaire | 500 % BRSS(2) | |
| Optique | 850 €(3) | |
| Appareil auditif | 400 % BRSS(4)+ 430 €(5) | |
| Soins courants | DPTAM : 400 % BRSS Non DPTAM : 225 % BRSS(6) |
|
| Hospitalisation (chambre particulière) |
135 € /jour | |
| Maternité (prime de naissance) |
280 € | |
| Médecines douces | 275 €(7) |
Informations chiffrées consultées le 5 juillet 2018. Ces dernières ont pu évoluer depuis.
(1) Remboursement maximal par an et par bénéficiaire sur la base du meilleur contrat SwissLife pour chacun des besoins distincts.
(2) Remboursement maximal pour des prothèses dentaires en fonction de la Base de Remboursement de la Sécurité Sociale (BRSS)
(3) Remboursement maximal pour une paire de lunettes (2 verres complexes et/ou très complexes + monture) sur une période de 2 ans.
(4) Remboursement en fonction de la Base de Remboursement de la Sécurité Sociale (BRSS), qui est de 199,50 € par oreille.
(5) Forfait appareillage par assuré par oreille et par an.
(6) Remboursement pour les médecines généralistes DPTAM (contrat établi entre l’Assurance-maladie et les professionnels de la santé du secteur 2 afin que leurs dépassements d’honoraires soient limités) et non DPTAM (professionnels de la santé n’ayant pas adhéré au DPTAM peuvent donc avoir des honoraires libres).
(7) Remboursement maximal pour les soins de médecine douce par an et par bénéficiaire. Les montants présentés ne concernent pas toutes les médecines douces et peuvent intégrer des limites de remboursement par acte ou des limites de séance par an.
Les garanties d’assurances SWISS LIFE
Le groupe SWISS LIFE intervient auprès des particuliers, des professionnels indépendants et des entreprises. Au sein de ces deux sphères personnelles et professionnelles, il propose diverses solutions de protection des personnes et de gestion de patrimoine. Ces offres personnalisées, et même novatrices, sont prêtes à répondre aux besoins et enjeux contemporains.
Les contrats d’assurances santé du groupe SWISS LIFE
Pour les particuliers
Ce contrat de complémentaire santé “SwissLife Santé Particuliers” s’adresse à tout souscripteur majeur jusqu’à 99 ans. Il répond aussi bien aux besoins des célibataires que ceux des couples ou des familles. La formule d’assurance santé SwissLife s’étend sur plusieurs niveaux. Jusqu’à l’âge de 65 ans, vous avez le choix entre 9 niveaux de garanties. De 66 à 80 ans, vous pouvez opter pour une garantie entre les niveaux 1 et 8 et entre 81 ans et 99 ans, vous ne pouvez accéder qu’aux niveaux 1 à 4.
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Cette complémentaire santé a été spécialement réfléchie pour correspondre aux besoins des jeunes seniors et des personnes âgées. Vous pouvez y adhérer entre 55 et 80 ans. Ainsi, elle comporte des garanties plus intéressantes que l’offre particuliers en optique, dentaire, appareillage auditif et orthopédiques ou encore cures thermales. Elle s’articule autour de 6 niveaux de remboursements auxquels s’additionne un module de renfort. L’Option « Retraités + » vous permet de bénéficier d’une prise en charge spécifique pour des actes, soins ou prestations non remboursés par le régime obligatoire (médecines douces, pharmacie, hospitalisation en chambre individuelle, aide aux frais d’obsèques,…).
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Pour les indépendants et TNS
Le contrat SwissLife Santé Madelin est le contrat de complémentaire santé destiné aux indépendants. Son nom vient de la loi éponyme qui autorise notamment les professionnels indépendants (hors micro-entrepreneurs) à déduire de leurs impôts leurs cotisations en complémentaire santé. Avec le contrat SwissLife Santé Madelin, vous avez le choix entre 8 niveaux de garanties que vous pouvez personnaliser en fonction de vos besoins en santé. Le groupe SwissLife intègre aussi à ce contrat de complémentaire santé un forfait prévention, innovant et prisé.
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Pour les entreprises
Le contrat collectif SwissLife Prévoyance Entreprises + permet aux dirigeants d’entreprises d’offrir une couverture santé de base ou premium à leurs salariés. Cette complémentaire santé répond à des obligations légales, et selon les formules sélectionnées, elle peut aussi devenir un réel avantage social pour vos salariés. Ultra-personnalisable, le contrat collectif SwissLife Prévoyance Entreprises + s’étend sur plusieurs niveaux de garanties accompagnés de services innovants. Vous avez le choix entre un panier qui comporte les garanties de base légales, dit « panier de soins minimum » et de nombreuses garanties plus élevées. Cette solution s’adapte aux plus petites entreprises (moins de 10 salariés) comme aux grandes entreprises.
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Les contrats de prévoyance de la compagnie SWISS LIFE
Pour les particuliers
Soulager vos proches en anticipant vos obsèques avec l’assurance SwissLife Obsèques. Ce contrat comporte plusieurs garanties comme la remise d’un capital net d’impôts à un proche ou une entreprise de pompes funèbres, Rapprochez-vous d’un conseiller afin de prendre connaissance des différentes formalités liées aux obsèques et des différentes options de cette assurance obsèques.
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La solution SwissLife Prévoyance des particuliers vient en renfort du contrat de prévoyance de votre entreprise. Si vous venez à décéder, elle permet à votre famille de bénéficier de plus de confort. Par exemple, votre conjoint peut toucher un capital net d’impôt d’un montant fixé par vos soins au préalable ou vos enfants seront soutenus dans leurs études grâce à une rente éducation. Rapprochez-vous d’un conseiller afin de mettre en place cette assurance décès personnalisable et définir l’ensemble des garanties.
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La Garantie des Accidents de la Vie SwissLife vous protège, vous et votre famille, contre des accidents de la vie quotidienne pouvant engendrer une incapacité permanente ou un décès. En souscrivant ce contrat personnalisable, vous pouvez bénéficier de plusieurs garanties comme l’obtention d’une indemnisation financière couvrant la perte de revenu, des aides pour couvrir les frais inhérents à un besoin d’accompagnement à domicile ou encore un soutien dans la prise en charge des frais d’obsèques, etc.
L’assurance SwissLife Prévoyance vient en renfort du régime de base et vous permet de maintenir vos revenus en cas d’incapacité de travailler pour cause de maladie ou d’accident. Ce contrat comporte aussi une garantie en cas de décès qui permet à vos proches d’obtenir un capital pour leur assurer un minimum de confort. Enfin, des options personnalisées s’ajoutent afin que cette couverture complémentaire puisse s’adapter au mieux à vos besoins et à votre budget. C’est auprès d’un conseiller que vous fixez le montant des revenus que vous souhaitez vous assurer ainsi que le montant du capital décès.
Pour les indépendants et entreprises
En qualité d’indépendant ou de conjoint collaborateur, l’assurance prévoyance vous procure une sérénité certaine. Le contrat SwissLife Prévoyance Indépendants a été étudié pour répondre à vos besoins et compte 3 formules au choix. Ce contrat est nécessaire en renfort des garanties du régime de base, ces dernières jugées souvent insuffisantes. La Prévoyance intervient en cas d’arrêt de travail ou de décès. Vous pouvez ainsi percevoir un revenu minimal d’un montant que vous aurez fixé et aussi faire en sorte qu’en cas de décès, vos proches touchent un capital ou une rente. En cas d’arrêt de travail, vous percevrez des indemnités journalières en complément de celles du régime de base ainsi que le paiement des frais inhérents à votre activité professionnelle pendant une durée limitée. Vous pourrez aussi être aidé dans la prise en charge de services d’assistance.
L’assurance SwissLife Protection Essentielle intervient en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès. Cette formule a été spécialement pensée pour vous offrir des garanties de base en accord avec les besoins des indépendants, des salariés ou des conjoints collaborateurs. Elle se décline sous 2 formules avec des montants de garanties au choix. Comme toute prévoyance, vous avez aussi la possibilité d’obtenir un capital ou une rente en cas d’incapacité de travail ou laquelle sera versée à vos proches en cas de décès.
L’assurance de prêt SWISS LIFE
Pour les emprunteurs
Lorsque vous faites un emprunt pour devenir propriétaire d’un bien immobilier, il vous faut souscrire une assurance emprunteur. Généralement, la banque vous la propose automatiquement, mais sachez que depuis 2018, vous pouvez mettre en concurrence l’offre de votre banquier et faire appel à des compagnies d’assurances ou des courtiers pour obtenir un meilleur tarif.
L’assurance de prêt proposée par Swiss Life comporte les garanties souvent indispensables ainsi que des options complémentaires. Par exemple, au-delà de la couverture en cas de décès ou perte totale et irréversible d’autonomie, vous pouvez aussi obtenir un capital compensatoire pour cause d’invalidité permanente et totale, etc.
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Les assurances de biens SWISS LIFE
Pour les particuliers
L’assurance SwissLife Habitation vous protège que vous soyez propriétaire, locataire ou copropriétaire. Cette assurance obligatoire intervient en cas de bris de glace, vol, incendie, catastrophe naturelle, attentat, etc. Les garanties personnalisables vous permettent d’obtenir une compensation en cas de perte d’objets de valeur, de matériel informatique ou de photographie, et d’autres biens que vous souhaitez protéger. Elle comporte aussi une protection juridique et une éventuelle prise en charge de votre crédit immobilier si votre logement est inhabitable durant un certain temps. C’est avec votre conseiller que vous fixez le détail de ces garanties Habitation afin de correspondre au mieux à vos besoins et votre budget.
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L’assurance automobile s’invite aussi dans le panel de solutions Swiss Life à destination des particuliers. Cette assurance personnalisée et innovante se démarque des contrats classiques. Swiss Life met en effet en avant 6 formules au choix et personnalisables, accompagnées de services spécifiques en plus des garanties traditionnelles.
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Pour les entreprises et professionnels
Cette assurance innovante a été conçue spécialement pour répondre aux besoins des professionnels qui disposent d’un local de petite ou moyenne surface dans le cadre de leur activité. Vous avez le choix entre plusieurs formules. SwissLife répond aussi aux besoins de professionnels qui exercent des activités de niche comme les acteurs de l’hôtellerie, les boulangers-pâtissiers, etc.
Les entreprises ont pour devoir de protéger leur responsabilité en cas d’incident ou dommages sur un tiers. Le groupe Swiss Life a alors développé cette protection responsabilité civile, personnalisable et adaptée à différentes activités que ce soit le commerce, les services, le bâtiment ou encore l’industrie.
Si votre entreprise dispose de plusieurs véhicules nécessaires à votre activité, cette solution d’assurance Swiss Life facilite vos démarches avec son contrat unique. Vous avez alors le choix entre des garanties et franchises à adapter ou identiques pour l’ensemble de votre flotte, ou plus personnalisées.
Les coordonnées de la compagnie SWISS LIFE
Si vous recherchez plus d’informations sur les contrats d’assurance SwissLife, n’hésitez pas à directement joindre un conseiller Swiss Life par téléphone ou en surfant sur le site Internet de cet assureur.
Notre cabinet Bonne-assurance.com est partenaire de la compagnie d’assurances Swiss Life depuis plusieurs années. En passant par nos services de courtiers-comparateurs, notre équipe à taille humaine vous conseille et vous accompagne durant toute la durée de votre adhésion. Pour souscrire une assurance Swiss Life en passant par le courtier comparateur Bonne-Assurance.com, rapprochez-vous de nos conseillers.
Contactez-nous pour toute demande de renseignements en mutuelle santé
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Résilier un contrat d’assurance SWISS LIFE
Vous avez souscrit une assurance directement auprès de la compagnie Swiss Life ? Si vous désirez résilier un contrat, il vous suffit généralement d’adresser au Service client votre lettre de résiliation. Envoyez-la par courrier recommandé avec accusé de réception. Il est possible que selon les contrats, les conditions pour résilier varient. C’est pourquoi nous vous invitons à consulter la notice d’information ou les dispositions générales.
Si vous avez fait appel à notre cabinet Bonne-Assurance.com pour souscrire une assurance SwissLife, nos équipes vous guident et vous aident dans vos démarches de changement de mutuelle santé.
Pour résilier votre contrat, nous vous conseillons sur les délais et conditions spécifiques tout en vous orientant vers une nouvelle offre plus adaptée à votre profil.
FAQ sur Swiss Life
Vous avez une question sur la compagnie Swiss Life ou sur un de ses contrats d’assurance ? Découvrez notre FAQ avec les questions les plus fréquentes sur Swiss Life.
Swisss Life a vu le jour en 1857. C’est l’un des premiers fournisseurs européens d’assurance vie, prévoyance et retraite pour tous type de profils : particuliers, professionnels et entreprises. Le groupe propose également des solutions complémentaires santé et des assurance de biens.
Si vous souscrivez à une complémentaire santé Swiss Life, vous pouvez bénéficier de nombreux avantages, comme :
Remboursements rapides en moins de 48h.
Accès au réseau Carte Blanche pour des soins de qualité à prix réduit.
Accès à un réseau de tiers payant pour ne pas avancer les frais de santé.
Pour bénéficier de ces avantages et bien d’autres encore, vous pouvez contacter nos conseillers Bonne-Assurance.com. Ils vous accompagneront dans votre recherche d’une mutuelle santé et trouveront un contrat adapté à vos besoins et à votre budget.
Swiss Life est l’un de nos partenaires assureurs. Ainsi, si vous êtes à la recherche d’une mutuelle santé, vous pouvez utiliser notre comparateur de mutuelle gratuit et sans engagement. Grâce à lui, nos conseillers Bonne-Assurance.com pourront vous proposer la meilleure offre en fonction de vos besoins.
Source : www.swisslife.fr, page publiée le 5 juillet 2018. et mise à jour le 4 mai 2021.
Nos clients donnent leur avis
Les modalités de publication et de traitement de ces avis sont détaillées sur le site de notre partenaire B-Réputation.