Présentation de la compagnie Néoliane
Néoliane est une mutuelle santé qui a été créée en 2009 par le groupe « Santiane », qui est un des grands spécialistes de l’assurance santé en France. Dès sa création, ce courtier grossiste en assurances de personnes a concentré son savoir-faire dans le développement de solutions digitales (comparateur assurance, signature électronique, et assurances pas chères et très concurrentielles).
En 2014, Néoliane rejoint le « TOP 10 » des courtiers grossistes en France.
Plus de 2.000 courtiers commercialisent ses produits auprès de 9 millions d’adhérents.
Les garanties d’assurances Néoliane
Les contrats d’assurances santé de la compagnie Néoliane
Toutes les offresdécrites ci-dessous ont en commun la mise en place de nouveaux dispositifs gouvernementaux selon le calendrier :
- Dès 2019 :
Les tarifs du panier « 100 % Santé » seront plafonnés en audiologie (dès janvier) en en dentaire (dès avril). Le remboursement des aides auditives (Sécurité Sociale + complémentaire santé) augmentera de 100 €. Au total, le reste à charge pour les assurés diminuera en moyenne de 200 € pour les aides auditives (audioprothèses).
- Dès 2020 :
L’offre « 100 % Santé » sera garantie en optique ainsi que pour une partie du panier dentaire. Pour les aides auditives, le plafond des tarifs sera abaissé de 200 € et le remboursement (Sécurité Sociale + complémentaire santé) sera augmenté de 50 €, ce qui représentera un gain de 250 € en moyenne sur le reste à charge.
- Dès 2021 :
L’offre « 100 % Santé » sera garantie pour le reste du panier dentaire, ainsi que pour les aides auditives.
Pour les particuliers
Complémentaire santé : Néoliane Initial +
Néoliane Initial + est le contrat accessible de 18 à 89 ans qui représente l’offre santé optimale pour tous les profils. Les garanties santé sont complètes (tiers-payant national, pharmacie, prise en charge en hospitalisation de la chambre particulière, orthodontie, prothèses dentaires, forfait médecines naturelles, forfait optique tous les deux ans, et forfait lentilles annuel).
À cela, il faut ajouter des garanties d’assistance incluses pour vous accompagner notamment en cas d’hospitalisation ou d’immobilisation longue durée (livraison de médicaments et aide à domicile).
Néoliane Initial + se décline en six formules, avec des niveaux de protection, services et remboursements qui vont crescendo de la formule base (Initial + 1 à Initial + 6).
Complémentaire santé : Néoliane Sérénité
Néoliane Sérénité est un contrat qui s’adresse plus spécialement aux seniors, il propose sept niveaux de garantie au choix, spécialement étendues et spécifiques à vos besoins (hospitalisation avec chambre particulière, forfait médecines naturelles et cures thermales, forfait optique adapté tous les 2 ans en fonction de votre correction visuelle, prothèses dentaires et implantologie, prothèses auditives).
Dans ce contrat il n’existe aucun délai de carence, ni de questionnaire médical, les garanties spéciales « séniors » sont incluses, ainsi que la prise en charge de la convalescence, le tiers-payant est généralisé et la fidélité est récompensée à partir de la 2èmeannée et les suivantes.
De plus vous bénéficierez d’un bonus fidélité sur l’optique, le dentaire, l’appareillage et la chambre particulière.
Ces formules démarrent avec le niveau « NS1 » et vont jusqu’au niveau « NS7 ».
Complémentaire santé : Néoliane Vitalité
Néoliane Vitalité est une offre à la fois simple et essentielle, accessible dès 18 ans et sans limite d’âge, qui se décline en 4 formules évolutives.
Les tarifs sont adaptés à votre profil, les remboursements des médicaments en pharmacie sont pris en charge par la Sécurité Sociale, il existe un partenariat avec « Optic 2000 », la médecine naturelle est prise en charge et vous bénéficierez de services complets d’assistance.
Complémentaire santé : Néoliane Équilibre
Néoliane Équilibre est une offre qui se décline sur six formules avec des garanties modulables, allant de « EQ1 » à « EQ6 », adaptées à tous les profils (famille, couple, TNS, jeunes, seniors), auxquelles vous pouvez ajouter deux packs optionnels : « Bien-Être » et « Bien-Être + », pour compléter vos garanties et bénéficier de remboursements (chambre particulière, cure thermale, médecine naturelle, prothèses orthopédiques ou auditives). Il n’y a pas de délai d’attente, vous bénéficiez d’une assistance permanente, et du tiers-payant national.
Complémentaire santé : Néoliane Énergie +
Vous pourrez adhérer à ce contrat jusqu’à 75 ans, et choisir parmi cinq formules de garanties, que vous pourrez compléter avec un pack au choix (« Renfort Confort » ou « Renfort Mieux-Être »), qui vous permettront de bénéficier de prestations additionnelles (cure thermale, prothèses auditives ou lit d’accompagnant en cas d’hospitalisation).
Dès la prise d’effet de votre contrat vous pourrez bénéficier de services d’assistance, et, en cas de besoin, votre fidélité vous accordera un bonus spécial en dentaire.
Complémentaire santé : Néoliane SantÉco
Néoliane SantÉco est une offre santé à prix léger, innovante et compétitive, totalement différente d’une offre de santé classique, car elle ne prend pas en charge les frais d’optique ou dentaires, mais elle focalise ses remboursements sur les risques afférents à une hospitalisation imprévue et ses suites, et, pour certaines formules, les consultations et la pharmacie.
Dans cette offre vous bénéficierez automatiquement de deux garanties de prévoyance :
- un capital en cas de maladie redoutée (cancer, AVC, etc.) ;
- des indemnités journalières en cas d’hospitalisation.
Ainsi, en cas d’imprévu vous serez bien protégé.
Cette formule se décline sur 5 niveaux. Vous pourrez y adhérer de 18 à 75 ans, une remise de 10 % est accordée en cas de souscription d’un couple. En cas de maladie redoutée, le versement d’un capital de 3.000 € est prévu, et une indemnité journalière de 40 € sera versée en cas d’hospitalisation.
Les contrats de prévoyance de la compagnie Néoliane
Pour les particuliers
Assurance dépendance : Néoliane Autonomie +
Néoliane Autonomie + est un contrat d’assurance dépendance dont la garantie principale permet le versement en trois fois d’un capital, en cas de dépendance totale, ainsi qu’une garantie optionnelle qui permet le versement d’un capital en cas de fracture ou de brûlure.
Concernant le capital, vous choisirez librement le capital qui vous sera versé en cas de dépendance totale (entre 5.000 € et 50.000 € par paliers de 5.000 €). En choisissant l’option « garantie fracture brûlure », vous pourrez bénéficier d’une indemnisation allant jusqu’à 500 € par an en cas de brûlure et fracture par accident.
Vous pourrez adhérer à ces formules de 40 à 50 ans, sans aucune formalité médicale (seulement une déclaration de non dépendance), vous ne subirez aucun délai de carence en cas d’accident (2 ans en cas de maladie), et vous bénéficierez d’une réduction de 10 % sur chacune des cotisations en cas de souscription en couple.
Assurance accident : Néoliane GAV
Néoliane Garantie Accidents de la Vie (GAV) couvre toutes les conséquences d’un accident de la vie quotidienne, et permet également de couvrir toute la famille des conséquences des dommages corporels liés aux accidents de la vie privée (dans les secteurs domestiques, touristiques, scolaires, etc.). Ce même contrat prévoit aussi le versement d’un capital indemnitaire compensant des préjudices économiques et des préjudices corporels résultant de l’accident.
Avantages liés à cette formule « Néoliane GAV » :
- Selon votre situation familiale vous pourrez choisir entre deux formules (individuelle ou couvrant toute la famille) ;
- Vous pourriez être indemnisé jusqu’à 1 million d’euros ;
- Selon le seuil d’AIPP (Atteinte à l’Intégrité Physique et Psychique), deux choix de couvertures sont possibles (l’optimale à 5 % ou la standard à 30 %) ;
- Vous pourrez adhérer jusqu’à 75 ans inclus ;
- La couverture « sports dangereux » est incluse sans surprime ;
- Vous disposez d’une protection juridique incluse et adaptée ;
- Les frais de dossiers sont offerts ;
- Des services d’assistance adaptés sont inclus ;
- Cette garantie répond aux exigences du « Label GAV » de la FFSA (Fédération Française des Sociétés d’Assurance).
Assurance décès : Néoliane IJH et Capital Décès
Néoliane IJH et Capital Décès est un contrat permettant de vous protéger, ainsi que vos proches, en vous accordant une indemnité journalière ou un capital décès en cas d’accident, sans aucune formalité médicale, et au meilleur prix.
- Offre IJH : Pour une hospitalisation liée à un accident, vous pourrez choisir entre six formules de « IJH 20 » à « IJH 150 », pour une cotisation mensuelle à partir de 2,35 € par mois jusqu’à 14,40 €, et bénéficier d’une allocation journalière (totalement exonérée d’impôts), allant de 20 € à 150 €, selon la cotisation choisie, ( de « IJH 20 » à « IJH 150 ») , avec une franchise de 24 heures. Vous pourrez adhérer jusqu’à l’âge de 75 ans, quel que soit votre état de santé, sans formalité médicale.
- Offre Capital Décès et PTIA : Vous pourrez adhérer à cette offre de 18 à 75 ans, sans délai de carence, votre capital est exonéré de droits de succession, il sera versé aux bénéficiaires que vous aurez désignés, avec un versement par anticipation en cas de PTIA (Perte Totale Irréversible d’Autonomie). Selon la formule choisie (de « Cap 20 » à « Cap 150 »), votre cotisation mensuelle sera de 3,78 € à 25,62 €, correspondant à un capital versé compris entre 20.000 € et 150.000 €.
Assurance prévoyance : Néoliane ProtechHospi
La garantie ProtectHospi vous permet de bénéficier d’un budget complémentaire avec des indemnités journalières (quel que soit le motif de votre hospitalisation, maladie ou accident).
Vous pourrez souscrire jusqu’à 70 ans, et vous serez couvert jusqu’à 80 ans, sans aucune formalité médicale, avec la possibilité de couvrir les membres de votre famille, et, en cas d’adhésion simultanée, d’obtenir des réductions pour votre conjoint et vos enfants.
Dix degrés d’indemnisations vous sont proposées (allant de 20 €/jour jusqu’à 150 €/jour), à partir d’une cotisation mensuelle de 6,95 €, exonérée d’impôts, cette indemnité sera doublée en cas d’hospitalisation due à un accident, et une garantie « décès accidentel » est incluse (sauf pour les enfants).
Ces indemnités sont utilisables à votre gré, la couverture est valable pour les hospitalisations en France et dans le monde entier (séjours de moins de trois mois).
En cas de décès accidentel, vos proches désignés percevront un capital de 4.000 € qui leur permettra de faire face à ces moments difficiles.
Ce contrat inclut des prestations d’assistance : informations juridiques, aides ménagères, transfert ou garde des enfants, rapatriement médical en cas d’hospitalisation à l’étranger et prise en charge en cas de décès.
Assurance obsèques : Néoliane Obsèques
Néoliane Obsèques est un contrat d’assurance vie, qui, en cas de décès, permet de verser au(x) destinataire(s) désigné(s), un capital pour prévoir le financement de vos obsèques.
Quel que soit l’âge de votre adhésion et le montant du capital, vous n’aurez aucune formalité médicale à fournir.
Des tarifs allégés vous permettront de préserver votre budget. Vous pourrez choisir un montant de capital compris entre 2.000 € et 12.000 € par tranche de 1.000 € avec trois possibilités pour la durée des cotisations :
- Viagère ;
- Temporaire 15 ans ;
- Temporaire 20 ans.
Le versement du capital au bénéficiaire s’effectue sous 48 heures.
De plus, pour aider vos proches dans ce décès, des services d’assistances sont prévus : accompagnement dans les démarches, soutien psychologique et service d’assistance à l’écoute 24h/24 et 7 jours sur 7.
Assurance décès : Néoliane Tempo Décès
Néoliane Tempo Décès est un contrat d’assurance prévoyance destiné à vous protéger en cas de décès, de perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA) ou de maladie redoutée.
Vous pourrez adhérer jusqu’à 64 ans inclus pour la garantie décès, sans aucune formalité médicale (quel que soit l’âge et le montant du capital souscrit) .Le capital est compris entre 10.000 et 40.000 €.
Une option facultative peut vous protéger en cas de maladie redoutée.
En cas de décès, de PTIA ou de maladie redoutée, de nombreux services d’assistance conclus avec « Inter Mutuelles Assistance » aideront la famille et vos proches en ces pénibles circonstances.
Plus d’informations sur les différents contrats
Si un des contrats mentionnés ci-dessus vous intéresse, rapprochez-vous de nos équipes. Nos conseillers se tiennent à votre disposition pour vous orienter dans votre recherche. Besoin d’une simulation, d’un devis ou d’une simple information ?
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Résilier un contrat d’assurance Néoliane
Si vous désirez résilier un contrat d’assurance souscrit directement auprès de la compagnie Néoliane, vous devez dans la majorité des cas envoyer votre demande par lettre recommandée. Veillez tout de même à respecter les délais de préavis et autres éventuelles conditions, dont vous trouverez le détail dans le chapitre Résiliation de votre contrat d’assurance.
Si vous souhaitez résilier un contrat d’assurance Néoliane et recherchez un autre contrat pour le remplacer, nos équipes de Bonne-Assurance.com sont à votre écoute. Nous pouvons étudier avec vous vos besoins afin de vous proposer d’autres solutions. Si une de nos offres vous séduit et que vous souhaitez vous engager auprès de nous, nous pourrons alors nous charger de la résiliation de votre ancien contrat, gratuitement et dans le respect des conditions contractuelles. Vous aurez simplement à nous faire parvenir par courrier votre lettre de résiliation.
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