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Crédit Mutuel Assurances, tout savoir : avis, adhésion, résiliation, tarifs, coordonnées

Le cabinet Bonne-Assurance.com n’est pas partenaire du Crédit Mutuel Assurances. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler les différents contrats. En revanche, nous travaillons avec d’autres assureurs pouvant répondre à vos besoins.

Le Crédit Mutuel est une entreprise mutualiste française, dont l’assurance constitue le deuxième métier (30 % du revenu net du groupe), le premier étant la banque. Viennent ensuite la monétique, la téléphonie, la télésurveillance résidentielle et des médias.

Présentation du Crédit Mutuel Assurances

L’origine du Crédit Mutuel remonte au 19ème siècle, en Rhénanie en 1847, lors d’une crise économique et alimentaire, quand un fonctionnaire municipal, Frédéric Guillaume Raiffeisen, sensible aux difficultés de ses administrés et à la misère du monde rural, tente d’y remédier en fondant une « association pour le pain » doté d’un fournil communautaire.

En 1849, pour lutter contre l’usure, il crée une société de secours, dont les membres garantissent collectivement, par leur caution, les capitaux empruntés à une banque pour les prêter à nouveau.

Ces idées ont rapidement été reprises en France. En 1882 à Wantzenau (petit village Alsacien), est née la première caisse du Crédit Mutuel, suivie de 17 autres. En 1885, on en comptait 127, et en 1914, elles étaient 471.

Jusqu’en 1950, le Crédit Mutuel s’enracine dans les campagnes et poursuit son développement.

En 1958, une ordonnance précise son statut légal et son organisation.

C’est en 1970 que le groupe innove dans une diversification majeure : la « bancassurance ».

En 1998, le Crédit Mutuel reprend 67 % du capital de CIC, et devient un des acteurs majeurs du paysage bancaire français.

De 2000 à ce jour, suite à des accords, des reprises ou des participations, la banque continue de s’accroître et de se diversifier, et devient le meilleur groupe français, présent dans de nombreux pays.

Ce qui fait sa force est le fait que cette banque coopérative appartient à ses 7,9 millions de clients sociétaires, qui possèdent un droit de vote et sont rémunérés selon le nombre de leurs actions.

Le groupe Crédit Mutuelle Assurances : les avis

Parce que l’on sait que les avis partagés sur internet sont importants aujourd’hui, nous avons décidé de créer le premier classement des assureurs se reposant sur plus de 300.000 avis recueillis.

CREDIT MUTUEL est N°37/115 dans notre classement des assureurs par les avis des internautes. Sa note est de 3,0/5

Les garanties d’assurances du Crédit Mutuel

En plus de sa fonction de banque, le Crédit Mutuel vous propose diverses solutions en termes d’assurances. Le groupe met, ainsi, à votre disposition des contrats de complémentaire santé, de prévoyance, d’assurance de prêt, mais également des solutions d’épargne et de retraite.

Les contrats d’assurances santé du Crédit Mutuel

Pour les particuliers

Complémentaire santé Crédit Mutuel Assurances
Ce type d’assurance est destiné à rembourser totalement ou en partie les frais de santé demeurant à la charge de l’assuré et de ses éventuels bénéficiaires, en complément de la Sécurité sociale.

Il se décline en 13 formules :

Une formule « Primo » qui vous couvre sur les principaux postes de soins au moins à hauteur de 100 % de la base de remboursement de la Sécurité sociale.

12 formules « Modulo », au sein desquelles vous pourrez moduler le niveau de garantie souhaitée dans les trois blocs de prestations :

  • L’optique, le dentaire, l’appareillage.
  • Les soins courants et la pharmacie.
  • L’hospitalisation

Vos dépenses peuvent être intégralement réglées avec la Carte Avance Santé.

Avec des services supplémentaires (analyse de devis, télésanté, avance santé, partenariats avec des opticiens, chirurgiens-dentistes, ou audioprothésistes partenaires), et des assistances pour le quotidien.

Et aussi des avantages « famille » :

  • Offre couple : 5 % de réduction sur l’ensemble de la cotisation si votre compagnon (conjoint, concubin, pacsé) souscrit également.
  • Offre bienvenue nouveau-né : 1 année d’adhésion gratuite si le nouveau-né est ajouté au contrat dans les 3 mois suivant sa naissance.
  • Gratuité pour le 3ème enfant.

La liste de ce qui n’est pas assuré, des exclusions à la couverture et des restrictions est à consulter dans les clauses du contrat.

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Renfort médecines douces et prévention - Prévention et bien-être du Crédit Mutuel
Cette assurance vous propose la prise en charge de vos frais de médecines douces, de prévention et d’automédication.

La couverture est immédiate, sans formalités médicales.

Pour chaque type d’actes médicaux couverts par ce contrat dans les domaines précités, il existe un forfait spécifique.

Mêmes avantages « famille » que précédemment (offre couple et offre bienvenue nouveau-né), plus un tarif réduit pour les enfants de moins de 19 ans.

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Surcomplémentaire santé du Crédit Mutuel
Il s’agit d’un contrat d’assurance groupe à adhésion facultative qui, sur certains postes de soins, vous versera un complément des prestations (telles que dépassements d’honoraires, optique, dentaire ou prothèses auditives) versées par le régime base et par un contrat d’assurance complémentaire. Ce qui vous permettra de réduire la part restant à votre charge pour les prestations les plus onéreuses.

Ce contrat est également avantageux pour toute la famille puisqu’il propose les mêmes avantages que ci-dessus (offre « couple et bienvenue nouveau-né) et la gratuité pour le 3ème enfant et les suivants.

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Assurance Santé Jeunes à l’étranger
Si vous avez moins de 31 ans, et que vous partez à l’étranger pour quelques mois, ce contrat vous permet de voyager avec l’esprit tranquille, puisqu’il avance et rembourse vos dépenses médicales d’urgence, quelle que soit votre destination (avec de rares exceptions telles que la Corée du Nord par exemple).

En cas de besoin, un médecin français vous répondra personnellement par e-mail (service « Médecin direct »), vous orientera et vous accompagnera médicalement, et organisera si nécessaire une « téléconsultation ».

Pour les étudiants, en cas d’urgence, de retour anticipé ou d’impossibilité de se présenter aux examens, il est prévu un remboursement des frais de scolarité jusqu’à 3.000 €.

Des prestations d’assistance existent en cas de nécessité (tels que vol ou détérioration de bagage, perte ou vol de papiers, de moyens de paiement, de titres de transport, ou en cas de litige judiciaire pour avancer les frais d’avocat ou cautions pénales).

Enfin, si vous avez moins de 26 ans, il existe une offre « tout compris », baptisée « Go Abroad » qui comporte en plus de nombreux avantages sur paiements, prêt études, aide et conseils pour démarches, recherche d’emploi, etc..)

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Assurance Animaux de Compagnie
La bonne santé de votre chien ou de votre chat peut rapidement s’avérer onéreuse. Cette assurance prend en charge 80 % des frais vétérinaires (chirurgicaux, médicaux, vaccins, euthanasie…) avec un plafond de garanties selon une des deux formules choisies :

  • La formule « essentielle » qui ne couvre pas les frais médicaux (en cas d’accident, maladies, consultations, etc., ni les vaccins, ni les frais d’euthanasie) mais rembourse à 80 % sans franchise, les frais chirurgicaux suite à un accident, maladie, honoraires, frais divers), jusqu’à un plafond annuel de garanties de 1.500 €.
  • La formule « Privilège » qui rembourse à 80 % tous les domaines spécifiés, également sans franchise, mais avec un plafond de garanties de 2.500 €.

Il existe aussi la possibilité de régler l’intégralité des dépenses avec la « Carte Avance Santé » chez tous les professionnels vétérinaires de la zone euro. Ainsi, vous ne ferez plus l’avance des frais et vous ne serez débité qu’après avoir été remboursé.

Des prestations d’assistances sont attachées à ces contrats comme un accompagnement personnalisé pour retrouver votre animal perdu, sa garde si vous êtes hospitalisé.

Le prix de votre cotisation est fonction de la formule choisie, de l’animal à assurer, de son âge, de sa race (pour les chiens), avec une réduction de 10 % à partir du 2ème animal, et de 20 % pour les chiens guides d’aveugles.

Les contrats de prévoyance du Crédit Mutuel

Pour les particuliers

Assurance obsèques : Plan Obsèques

Ce plan vous permettra de prévoir l’organisation et le règlement de vos obsèques, et épargnera à vos proches cette gestion.

Vous choisirez librement entre plusieurs solutions :

  • La liberté, en choisissant un capital de 1.500 à 15.000 € qui sera versé au bénéficiaire de votre choix pour le financement de vos obsèques.
  • La formule « tout compris », qui garantit que vos obsèques seront rigoureusement conformes à vos souhaits et organisées par un prestataire funéraire partenaire.

Vous pouvez, en plus, dans les deux formules prévoir le versement d’un capital supplémentaire pour la participation à l’achat d’un caveau ou d’un monument, ou à l’entretien de la sépulture, ou d’une inhumation à l’étranger.

Dans tous les cas (inhumation, crémation, localisation, cérémonie), vous définirez dès la souscription (jusqu’à 78 ans) les modalités de vos obsèques, grâce au « recueil de mémoire ».

Un accompagnement est prévu pour toutes les démarches administratives, la gestion des droits de succession.

Grâce au « Tiers-payant Obsèques », les pompes funèbres seront réglées directement par l’assureur sur présentation de la facture.

Des prestations d’assistance existent pour soulager vos proches pendant la cérémonie (garde du domicile, prise en charge de frais d’acheminement pour famille résidant au loin), soutien psychologique et conseils.

Réduction de 10 % sur l’ensemble de la cotisation en cas de souscription de votre compagnon.

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Plan Prévoyance du Crédit Mutuel

Les garanties proposées sont nombreuses :

En cas de décès, ce plan vous permet de verser au bénéficiaire que vous aurez choisi un capital de 15.000 € minimum allant jusqu’à plusieurs millions d’euros (si le décès est accidentel, ce capital est doublé).

Une rente d’éducation pour assurer l’avenir de vos enfants (jusqu’à 1.500 euros mensuels), pour financer leurs études.

En cas d’arrêt de travail en tant que salarié, vos revenus baisseront sensiblement. Avec ce Plan prévoyance, une indemnité (de 15 à 150 euros) compensera cette perte de salaire (vous la percevrez jusqu’à votre retraite en cas d’invalidité).

Des prestations d’assistance nombreuses pour vous faciliter la vie quotidienne.

Des avantages tarifaires en cas de souscription de votre compagnon, avec une cotisation « sur-mesure » adaptée à vos besoins et souhaits.

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Assurance dépendance : Plan Autonomie

Pour faire face aux conséquences de la dépendance, ce plan vous propose tout un éventail de mesures adaptées à la perte d’autonomie :

  • En cas de dépendance partielle ou totale, vous bénéficierez d’une rente mensuelle pouvant atteindre 3.000 euros, cumulable avec l’Allocation Personnalisée à l’Autonomie (APA).
  • Un capital pour aménager votre logement, et le réorganiser, afin de vous aider à rester à domicile.

 Des prestations personnalisées d’assistance, accessibles dès les premiers signes de la maladie (aide-ménagère, garde malade, repas livrés, professionnels comme le coiffeur, dépanneur, jardinier, etc.).

  • Un précieux soutien pour vous si vous êtes aidant : une formation avec des conseils de spécialistes, pour apprendre les bons gestes et gérer les situations par une bonne attitude.
  • La prise en charge temporaire de la personne que vous aidez afin de vous permettre de prendre un répit et vous ressourcer.

Si votre compagnon souscrit également à ce plan, une réduction de 10 % de la cotisation sera consentie.

Pour une souscription avant vos 60 ans, vous bénéficierez d’un tarif avantageux et de formalités médicales allégées.

Votre cotisation sera calculée au plus juste, et actualisée chaque année à son juste prix.

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Garantie Accidents de la vie Crédit Mutuel

Cette assurance prendra en charge les accidents de la vie privée et leurs préjudices économiques, esthétiques et psychologiques.

Elle vous propose, pour compléter les prestations de la Sécurité sociale et de la complémentaire santé :

  • Une indemnisation pouvant atteindre 2 millions d’euros en cas d’invalidité, perte de revenus, préjudices esthétiques et moraux, dépenses supplémentaires.
  • Une indemnisation dès que votre taux d’invalidité est supérieur à 1 %.
  • Si, à la suite d’un accident, vous étiez en arrêt de travail ou hospitalisé, vous percevrez une indemnité de 30 € par jour qui vous rassurera. Ainsi que des prestations d’assistance comme : une aide-ménagère, la garde de vos enfants, soutien scolaire et pédagogique, conseils spécifiques dans vos recherches et projets.

La souscription est immédiate, sans formalités médicales. Le contrat est valable pour toute la famille et la cotisation varie de 11 à 22 € par mois selon votre situation (solo, en couple, monoparentale, famille avec enfant).

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Protection juridique Crédit Mutuel

En cas de litige avec un commerçant, un artisan, votre employeur, l’administration fiscale, ce contrat vous permettra d’obtenir des conseils et de l’assistance pour un règlement amiable ou la prise en charge de vos frais de justice.

Tout d’abord, des conseillers juridiques s’activeront pour trouver une solution amiable qui vous sera favorable.

Si une action judiciaire s’avérait nécessaire, vous auriez le choix de l’avocat (le vôtre, ou un des avocats proposés par l’assureur). Dans tous les cas, les honoraires seront pris en charge totalement ou en partie.

Même hors litige, vous pourrez bénéficier des conseils de conseillers juridiques.

Ce contrat protège également tous les membres de la famille (conjoint et enfants fiscalement à charges).

Si vous souscrivez cette garantie en option de votre contrat d’assurance habitation, vous et vos proches seront couverts pour moins de 5 euros par mois.

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Assurance scolaire et extrascolaire Crédit Mutuel

Cette assurance permet de protéger votre enfant tout au long de l’année, à l’école, en dehors de l’école, en vacances, lors de ses activités, qu’il soit la victime ou à l’origine des dommages causés.

Elle propose :

  • Une couverture, transport, soins médicaux, optiques, dentaires (jusqu’à 5.000 €) contre tous les accidents graves ou bénins.
  • En cas de conséquences graves (ex : invalidité), versement d’une indemnité allant jusqu’à 220.000 € en réparation de tous les préjudices).
  • Les affaires de l’enfant son également protégées (instrument de musique, vols, violences) ave une indemnité allant jusqu’à 3.000 euros.
  • En cas de vol (affaires ou vêtement) en chemin ou à l’école, ou en cas de racket, versement d’une indemnité de 75 €.
  • En cas d’immobilisation de l’enfant pour une longue période (à la maison ou à l’hôpital), des professeurs dispenseront des cours dans les matières principales (jusqu’à 70 heures sur une année scolaire).

Tous les enfants jusqu’à 26 ans inscrits dans un établissement scolaire ou universitaire peuvent bénéficier de ce contrat (à partir de 1,50 euros par enfant et par mois). Cette assurance est reconduite automatiquement à chaque nouvelle rentrée scolaire.

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Les contrats d’assurance de prêt du Crédit Mutuel

Pour les emprunteurs

Assurance emprunteur du Crédit Mutuel

Le Crédit Mutuel assurance vous propose d’assurer votre crédit immobilier afin de ne rien laisser au hasard en cas de coup dur.

  • Votre offre est claire et complète : tout ou partie de vos échéances de prêt sont pris en charge dans la limite de la perte de vos revenus (si perte d’emploi, arrêt de travail, invalidité).
    En cas de décès le montant intégral restant dû à la banque est remboursé.
  • Les formalités médicales sont simples et rapides : 5 questions seulement si vous avez moins de 45 ans et si vous empruntez moins de 600.000 euros.
  • Tout le monde a droit à cette assurance : quel que soit votre métier ou votre état de santé (des solutions existent).
  • Maintien de l’Acceptation Médicale : si vous changez de résidence principale, aucune nouvelle formalité médicale ne sera demandée pour votre prochain emprunt, quelle que soit l’évolution de votre état de santé.
  • Vous n’aurez qu’un seul interlocuteur : dans toutes vos démarches un seul interlocuteur vous accompagnera attentivement, et vous conseillera au mieux en tenant compte de vos contraintes et de vos souhaits.

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Les solutions d’épargne et de retraite du Crédit Mutuel

Pour les particuliers

Le Plan Retraite Revenus (PERP) du Crédit Mutuel

Il permet de recevoir des revenus complémentaires à la retraite, sous la forme d’une rente à vie ou d’un capital de 20 % maximum de la valeur atteinte par votre PERP.

Chaque année, les sommes versées sur votre PERP viennent, dans une certaine limite, en déduction de vos revenus fiscaux nets.

Vous pouvez choisir de protéger vos proches si vous décédez avant votre départ à la retraite. Votre épargne sera alors reversée sous la forme d’une rente viagère à un bénéficiaire désigné et en rente éducation aux enfants scolarisés de moins de 25 ans. Vous pouvez aussi désigner un bénéficiaire « co-rentier » qui continuera de percevoir la rente (de 60 à 100 %) à votre décès.

Pour valoriser votre épargne-retraite, 2 formules sont proposées :

  • La formule « sécurité », investie sur un support à capital garanti
  • La formule « Horizon Evolio » basée sur le dynamisme des marchés financiers (à la hausse, ou à la baisse)

Le panachage entre ces deux formules est possible.

Votre PERP s’alimente librement à partir de 50 € minimum.

La rente est calculée en fonction de votre âge et du montant de l’épargne capitalisée sur le PERP.

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Le Plan d’Epargne en Actions (PEA) du Crédit Mutuel

Il s’agit d’un plan destiné aux épargnants ayant une certaine connaissance des produits et des marchés financiers, car il existe une part de risque.

Ce plan peut être ouvert par des personnes physiques domiciliées fiscalement en France, et il permet (potentiellement) de vous constituer un capital ou une rente viagère dans un cadre fiscal avantageux. De plus, c’est une aide à l’économie française et européenne.

Le PEA est une enveloppe fiscale constituée d’espèces, d’actions ou de titres, cotés ou non. Le plafond des versements PEA est de 150.000 € (un même foyer fiscal peut détenir deux comptes), et il faut attendre au moins 5 ans pour bénéficier des avantages fiscaux. Des retraits du PEA sont possibles, mais avec des taux d’imposition sur les gains différents selon le moment du retrait.

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L'assurance vie du Crédit Mutuel

Il s’agit d’un contrat évolutif, en fonction de vos besoins et vos projets.

Il se décline en trois offres :

  • La formule « Essentiel », pour démarrer un projet en douceur.
  • La formule « Avantage » présentant une large gamme d’options et services.
  • La formule « Privilège » qui présente davantage de diversifications dans vos investissements.

Ces formules peuvent être rachetées à partir de la 8ème année. Les supports d’investissements peuvent être modifiés à votre gré.

Dans la formule « Privilège », vous bénéficierez du service « Fiscatel » : des spécialistes répondront à toutes vos interrogations dans le domaine fiscal de l’épargne et de votre imposition en tant que particulier.

En cas de décès, le capital valorisé sera transmis et réparti entre le(s)  bénéficiaire(s) du contrat que vous avez désigné(s), avec le versement d’un capital supplémentaire en cas de décès accidentel.

Votre capital demeure disponible à tout moment, avec un rachat possible ou une avance.

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Les coordonnées du Crédit Mutuel Assurances

Si une des offres ci-dessus vous intéresse, nous vous invitons à contacter directement le Crédit Mutuel Assurances par téléphone au 03 88 14 90 90 ou sur leur site Internet : https://www.creditmutuel.fr/

Si vous souhaitez avoir plus d’informations ou effectuer un devis avec les partenaires Bonne-Assurance.com, nos conseillers se tiennent à votre disposition.

Contactez-nous sans attendre pour toutes vos demandes d’information

(+33) 05 82 95 03 52

Résilier un contrat d’assurance Crédit Mutuel

Si vous souhaitez résilier un contrat d’assurance souscrit auprès du Crédit Mutuel, vous devez envoyer votre demande par courrier recommandé avec un accusé de réception au siège social de votre assureur.

Mais, si votre souhait de résiliation est dû à une volonté de changer d’assureur, nos conseillers Bonne-Assurance.com peuvent vous accompagner dans votre recherche tout comme dans votre démarche de résiliation.

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