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La Banque Populaire ne se limite pas qu’aux services bancaires, elle propose plusieurs types de contrats d’assurances : assurance de personnes, assurance habitation, assurance auto,  etc…

Le cabinet Bonne-Assurance.com n’est pas partenaire de la Banque Populaire Assurances. Cette page présente les contrats d’assurance de personnes proposés par cette banque.

Présentation Banque Populaire Assurances

La Banque Populaire appartient au groupe BPCE, qui est le deuxième groupe bancaire en France avec plus de 7 800 agences et 31 millions de clients. Le groupe possède deux marques : la Banque Populaire et de la Caisse d’Epargne. La BPCE SA possède plusieurs filiales : le Crédit Foncier, la Banque Palatine et la BPCE internationale. Ces filiales proposent un activité de banque commerciale et d’assurance mais également banque de financement et d’investissement.

La Banque Populaire est une banque mutualiste qui est composée de 12 banques régionales et deux banques nationales : le Crédit Coopératif et la CASDEN Banque Populaire. Il s’agit du 4 ème réseau bancaire en France. Cette banque est considérée comme la banque des entrepreneurs, c’est la première banque des artisans et PME.

Les contrats de santé de la Banque Populaire

Pour les particuliers

ASSUR-BP Santé
La complémentaire santé de la Banque Populaire se divise en 3 parties : Solo, Famille et Master. Il y a également 4 formules de remboursements qui offrent des niveaux de remboursements croissants.

Tout ce qui touche au bien-être est pris en compte dans les différentes formules, comme : un forfait de 100 €/an (formule 4) pour les médicaments non remboursés par la Sécurité sociale, un forfait de 160 €/an pour les médecines douces (Ostéopathe, Acupuncture, Diététique, Pédicure)

Pour le dentaire et l’optique, les garanties sont renforcées :

  • Dentaire : plafond de remboursement de 1 000 €/an pour les 2 premières années, ce plafond disparaît les années suivantes.
  • Optique : forfait de 410 € les 2 première années pour les lunettes forte correction

Il y a de nombreux avantages qui sont rattachés à cette mutuelle, comme :

  • Une ligne téléphonique pour toutes vos questions.
  • Assistance 24h/24 et 7j/7 : livraison des médicaments, aide au ménage en cas de maladie grave, garde des enfants en cas d’hospitalisation.
  • Réseau de praticiens qui pratiquent le Tiers payant.
  • Une assistance déplacement en cas de décès, maladie ou accident : rapatriement, frais médicaux et hospitalisation à l’étranger.

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ASSUR-BP Enfant
ASSUR-BP Enfant est une assurance scolaire qui apporte une protection à votre enfant 7j/7 et 24h/24. Cette assurance intervient de la maternelle jusqu’à la Terminale. L’assurance scolaire de la Banque Populaire protège vos enfants sur différentes activités : sorties scolaires, loisirs, vacances, etc…

Ils bénéficient d’une couverture complète : services d’assistance dans le monde entier, frais médicaux, hospitalisation, prothèses dentaires, lunettes, etc…

ASSUR-BP Enfant est composée de 3 formules qui permettent de compléter les remboursements de la Sécurité sociale.

Si vous ou votre enfant tombés malade ou si vous êtes victime d’un accident, il y a différents services d’assistance (24h/24 et 7j/7) disponibles :

  • Garde à domicile.
  • Transport de l’école jusqu’au domicile.
  • Prise en charge de votre enfant si vous êtes hospitalisé.

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Pour les indépendants et TNS

ASSUR-BP SANTÉ PROFIL PRO
Cette complémentaire santé est destinée aux travailleurs non salariés non agricoles. Ce contrat vous permet de vous assurer individuellement ou votre famille en venant compléter les remboursements de la Sécurité sociale. Il y a 4 formules qui offrent des niveaux de remboursements croissants :

  • Honoraires médicaux : jusqu’à 300 % de la BR (Base de remboursement de la Sécurité sociale)
  • Matériel médical : jusqu’à 250 % de la BR.
  • Médecine douces : forfait annuel qui peut aller jusqu’à 160 €.
  • Honoraires Médecins non adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO : jusqu’à 200 % de la BR.
  • Honoraires Médecins adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO  : jusqu’à 300 % de la BR.
  • Frais de séjour à l’hôpital : jusqu’à 300 % de la BR.
  • Audioprothèses : 100 % BR + 500 € par appareil (2 appareils par an)
  • Chambre particulière : jusqu’à 95 €/jour.

Cette complémentaire inclut un panier 100 % Santé pour l’optique, le dentaire et l’audition.

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Pour les entreprises

ASSUR-BP SANTÉ COLLECTIVE
Cette mutuelle santé collective concerne les chefs d’entreprise qui sont à la recherche d’une complémentaire santé pour leurs salariés. Depuis le 1er Janvier 2016, les entreprises doivent financer en partie une complémentaire santé collective. ASSUR-BP SANTÉ COLLECTIVE concerne les entreprises entre 1 et 20 salariés.

Cette complémentaire santé offre 6 formules qui s’adaptent aux besoins de vos salariés.

Les principales garanties prévues dans ces formules :

  • Hospitalisation.
  • Les différents frais médicaux.
  • Optique.
  • Dentaire.
  • Accessoires et appareillages

Les garanties optionnelles :

  • Chambre particulière et lit accompagnant.
  • Les médecines douces.
  • Pharmacie remboursée à 30 % ou 15 %, vaccin antigrippe non remboursé, pilule contraceptive non remboursée.
  • Chirurgie de l’œil.
  • Prothèses dentaires, parodontie.
  • Les cures thermales.
  • Prime de naissance.

Le contrat collectif amène de nombreux avantages pour l’employeur, dont la déduction des cotisations du revenu imposable. La participation financière de l’employeur est déductible des charges sociales patronales. Du côté des salariés, ils peuvent déduire le montant de leurs cotisations de l’impôt sur le revenu.

Il n’y a pas besoin de remplir de questionnaire médical, la couverture du contrat est immédiate. Les salariés ont accès à un réseau de plus de 190 000 professionnels de santé et ils n’ont pas besoin d’avancer les frais grâce au système de tiers payant Terciane.

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Les contrats de prévoyance de la Banque Populaire

Pour les particuliers

AUTONOMIS

AUTONOMIS est une solution de prévoyance qui sert à faire face aux différents frais liés à la perte d’autonomie. Si vous souffrez d’une perte d’autonomie, vous pouvez percevoir une rente, un capital pour vous aider à équiper votre logement en conséquence, ainsi que plusieurs services d’assistance.

Vous pouvez choisir plusieurs types de protection : dépendance totale et partielle ou dépendance totale uniquement.

Le montant de la rente versée varie entre 500 € et 5 000 € par mois. Le montant du capital pour aménager votre logement est de 3 200 € en cas de dépendance et de 2 400 € pour une dépendance partielle.

Si vous adhérez à ce contrat en même temps que votre conjoint, vous pouvez bénéficier d’une réduction de 10 % sur vos cotisations.

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Assurance Famille

L’assurance famille est une solution de prévoyance qui vous permet de faire face aux différents problèmes qui peuvent survenir dans votre vie : décès, Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA). En cas de décès, vos bénéficiaires perçoivent un capital ou rente d’éducation. Dans le cas d’une PTIA , vous pouvez percevoir une rente.

Il y a des garanties supplémentaires disponibles : maladies redoutées (infarctus du myocarde, chirurgie des artères coronaires, accident vasculaire cérébral, cancer, etc..) et la garantie accident : en cas de décès ou PTIA lié à un accident, le capital versé aux bénéficiaires est doublé.

Vous avez le choix entre 3 formules (Essentiel, Confort, Premium) avec la possibilité de choisir le montant garanti. Vous pouvez modifier à tout moment les bénéficiaires du contrat.

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Assurance Obsèques

L’Assurance Obsèques permet d’apporter une aide financière et une assistance administrative aux proches, lorsqu’il y a un décès de l’assuré. Les bénéficiaires perçoivent un capital qui leur permet de financer les obsèques de l’assuré. Le montant de ce capital varie entre 3 000 € et 8 000 €.

La durée et la fréquence de paiement des cotisations sont au choix.

Il n’y a aucune formalité médicale et vous pouvez adhérer jusqu’à l’âge de 86 ans.

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Multirisque des Accidents de la Vie (MAV)

Le contrat Multirisque des Accidents de la Vie est une solution de prévoyance qui vous permet de percevoir des indemnités en cas d’accident de la vie privée. Il y a également des services d’assistance disponibles afin de vous assister dans cette période difficile.

L’indemnité versée peut atteindre 1 million d’euros, si l’assuré décède ou s’il y a un accident qui implique une incapacité permanente qui est égale au seuil d’intervention choisi (5 ou 10 %) par l’assuré.

Vous avez le choix entre deux formules : individuelle ou familiale. La dernière formule vous permet de protéger l’ensemble des membres de votre famille, y compris les enfants jusqu’à l’âge de 26 ans. L’assuré et sa famille sont indemnisés pour plusieurs types d’accident (hors accidents de la circulation) :

  • Accidents domestiques.
  • Accidents de loisirs.
  • Accidents médicaux.
  • Accidents dus à une catastrophe naturelle ou technologique, agressions, attentats.

Plusieurs services d’assistance sont disponibles 24h/24 et 7j/7.

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Pour les indépendants et TNS

CERAMIK PRO PRÉVOYANCE

CERAMIK PRO PRÉVOYANCE est un contrat de prévoyance pour les travailleurs non-salariés. Cette solution de prévoyance intervient si vous êtes en arrêt de travail, en invalidité, ou en cas de décès afin de maintenir votre niveau de vie et celui de votre famille.

Le contrat CERAMIK PRO PRÉVOYANCE prévoit le versement d’un capital ou d’une rente aux bénéficiaires, dans les cas suivants :

  • Décès.
  • Perte totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA).
  • Incapacité Temporaire Totale de Travail (ITT).
  • Incapacité Permanente Totale (IPT).
  • Invalidité Permanente Partielle (IPP).
  • Frais d’exploitation Permanents (FEP).

Il y a une franchise de 3 jours en cas d’hospitalisation, 7 jours en cas d’accident et 15 jours en cas de maladie.

La fiscalité est avantageuse grâce à la loi Madelin, vous pouvez déduire le montant de vos cotisations de vos revenus imposables.

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Multirisque des Accidents de la Vie (MAV)

La solution de prévoyance Multirisque des Accidents de la Vie (MAV) permet le versement d’indemnités afin de faire face aux conséquences financières liées à un accident : fracture, brûlure, chute, etc..

L’indemnité peut atteindre 1 million €. Vous avez le choix entre une formule individuelle ou familiale. Vous pouvez choisir le seuil d’incapacité permanente à partir duquel la couverture se met en place.

Il y a également l’option sport à risques qui vous permet d’être couvert pour la pratique d’un sport extrême. Vous n’avez pas de formalité médicale à remplir ni de questionnaire médical. Il y a plusieurs services d’assistance disponibles 24h/24 et 7j/7.

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Pour les entreprises

FRUCTI-HOMME CLÉ

La solution de prévoyance FRUCTI-HOMME CLÉ permet de compenser les pertes d’exploitation dues à un décès ou une invalidité absolue et définitive (IAD) du chef d’entreprise ou de l’un de ses collaborateurs essentiels au bon fonctionnement de l’entreprise.

Il y a deux formules disponibles :

  • Formule accident seul : l’assurance verse un capital à l’entreprise cas de décès ou d’une IAD accidentel.
  • Formule accident-maladie : l’assurance verse un capital à l’entreprise adhérente en cas de décès ou de PTIA à la suite d’un accident ou d’une maladie.

Le capital versé est plafonné à 3 000 000 millions € pour tous les contrats. Ce capital versé permet de compenser une baisse du chiffre d’affaire ou du bénéfice, couvrir les dépenses diverses (recrutement, formation, etc..) et compenser la perte de compétence grâce à la  sous-traitance ou l’achat de brevets.

La couverture du contrat s’étend sur la vie privée et professionnelle et en cas d’accident, la couverture est immédiate.

Vous pouvez profiter d’avantages fiscaux avec la loi Madelin. Le montant de vos cotisations est déductible de vos revenus imposables.

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Les contrats d’assurance de biens de la Banque Populaire

La Banque Populaire ne se limite pas qu’aux complémentaires santé et les solutions de prévoyance, elle propose  des contrats d’assurance de biens :

  • Assurance habitation
  • Assurance auto

Plus d’informations sur les contrats de la Banque Populaire

Si vous êtes intéressé par les complémentaires santé et les solutions de prévoyance, vous pouvez contacter la Banque Populaire par téléphone ou directement sur leur site internet.

Nos conseillers sont à votre écoute pour répondre à vos besoins si vous désirez trouver un contrat équivalent.

Contactez-nous sans attendre pour toutes vos demandes d’information

Résilier un contrat d’assurance de personnes de la Banque Populaire

Si vous possédez une complémentaire santé ou un contrat de prévoyance Banque Populaire et que vous souhaitez résilier, vous devez envoyer une lettre recommandée avec accusé de réception au moins deux mois avant la date d’échéance.

Votre assureur doit vous envoyer votre échéancier, chaque année, au moins 15 jours avant la date d’échéance. S’il ne respecte pas ce délai, alors vous avez 20 jours après la date d’envoi de l’échéancier, pour résilier.

Dans le cas où vous ne recevez pas l’échéancier ou qu’il n’ y a pas de date d’échéance spécifiée, alors vous pouvez résilier à tout moment.

Mais, si vous désirez changer de contrat d’assurance, nos conseillers Bonne-Assurance.com peuvent vous accompagner dans votre recherche et votre démarche de résiliation.

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