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Mutuelle Prévifrance, tout savoir : offres, adhésion, résiliation, tarifs

Le cabinet Bonne-Assurance.com n’est pas partenaire de la Mutuelle Prévifrance. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler les différents contrats. En revanche, nous travaillons avec d’autres assureurs pouvant répondre à vos besoins.

Créée à Toulouse au début des années 40, la Mutuelle Prévifrance a su développer et enrichir ses offres au fil du temps. Entre fusions et innovations, elle s’étend sur le territoire français en qualité d’acteur engagé en matière de protection sociale. Au-delà de s’adresser aux particuliers de tout âge, aux indépendants et aux entreprises, elle propose également des formules spécifiques destinées aux pompiers et aux agents territoriaux. Découvrez plus en détail l’histoire de cet acteur mutualiste ainsi que ses offres personnalisées et personnalisables en santé, prévoyance, assurances de biens ou encore épargne-retraite.

Présentation de la mutuelle Prévifrance

C’est en 1943, à Toulouse, que la Mutuelle Prévifrance voit le jour, sous le nom de Prévifrance Mutualité. Autour des années 2010, elle se lance dans une stratégie de fusions lui permettant de se développer tout en conservant ses valeurs mutualistes fédératrices. Prévifrance a aussi lancé une fondation dans une démarche de solidarité.

Spécialisée dans la protection sociale, la Mutuelle Prévifrance met en avant des solutions d’assurance en santé, prévoyance et épargne-retraite. Ses adhérents peuvent également accéder à des offres d’assurances de biens (auto, habitation). Elle s’adresse à tous : particuliers de tout âge, entreprises ou professionnels indépendants. Depuis 2012, elle protège également les pompiers et les agents territoriaux comme suite à l’obtention d’un label.

À l’heure actuelle, la Mutuelle Prévifrance s’érige comme 1re mutuelle indépendante et 1re mutuelle de la région Sud-Ouest. Elle comptabilise une quarantaine d’agences ainsi que quelques centres en optique, dentaire ou audio qui évitent aux adhérents d’avancer les frais des soins ou équipements. La Mutuelle Prévifrance totalise plus de 300 000 adhérents et 8 000 entreprises clientes, gérés par 500 collaborateurs salariés. Enfin, en 2017, elle réalise plus de 180 millions de chiffre d’affaires.

Les garanties d’assurances de la mutuelle Prévifrance

La Mutuelle Prévifrance s’adresse aux particuliers, aux indépendants, aux entreprises et à des professionnels de secteurs spécifiques comme les pompiers ou les agents territoriaux. Elle propose des assurances santé, prévoyance, des assurances de biens ainsi que des solutions d’épargne-retraite personnalisables et adaptables à vos besoins comme à votre budget.

Les contrats d’assurances santé de Prévifrance

Pour les particuliers

Mutuelle santé classique pour tout âge

La mutuelle santé proposée par Prévifrance s’étend sur 5 niveaux de garanties Prima+, Basic+, Mezzo+, Ampli+ et Maxi+. Ce contrat de complémentaire santé est accessible à tout âge pour les étudiants, les familles ou encore les seniors. Vous avez le choix entre plusieurs niveaux de protection sans questionnaire médical préalable. Personnalisable, ce contrat peut également comporter des renforts en dentaire, optique, médecines douces ou hospitalisation. La mutuelle santé Prévifrance complète les remboursements de la Sécurité sociale, et plus encore avec ses formules qui s’adaptent à vos besoins et à votre profil.

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Mutuelle santé seniors Prévifrance

Ce contrat de complémentaire santé sans limite d’âge est accessible sans questionnaire médical et sans délai d’attente. Vous avez le choix entre 5 formules (Zen 1, Zen 2, Zen 3, Zen 4, Zen 5) des plus basiques aux plus haut de gamme. Les garanties sont spécialement étudiées pour répondre aux besoins de seniors avec des prises en charge renforcées en dentaire, chambre particulière en cas d’hospitalisation, optique ou encore médecines douces.

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La mutuelle santé étudiant internationale

Ce contrat de complémentaire santé est offert par Prévifrance en partenariat avec April International. Il protège les étudiants qui effectuent des séjours de moins de 1 an ou de plus de 1 an à l’étranger. Une application mobile est disponible pour faciliter vos échanges avec votre mutuelle.

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Pour les indépendants et TNS

La mutuelle TNS par Prévifrance
Ce contrat de complémentaire santé s’adresse aux artisans, aux professions libérales et aux commerçants. Vous pouvez adhérer à ce contrat sans questionnaire médical préalable et quel que soit votre âge. Vous avez le choix entre 6 niveaux de protection depuis des garanties de base à 100 % de la base de remboursement de la Sécurité sociale, jusqu’à des garanties plus élevées prenant en charge les dépassements d’honoraires, les médecines douces et d’autres frais de santé avec des niveaux de remboursements bien au-delà de 100 % de la BRSS.  Ce contrat rentre dans le dispositif Madelin et si vous êtes TNS (hors micro-entrepreneurs) vos cotisations peuvent être déduites de vos impôts. Ce contrat peut aussi être souscrit pour vous et votre foyer.

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Pour les entreprises

La mutuelle obligatoire pour les entreprises

Depuis la loi ANI, en tant qu’employeur vous êtes dans l’obligation de fournir une mutuelle santé à l’ensemble de vos salariés. Ce contrat de complémentaire santé peut être composé des garanties minimales légales ou de garanties plus élevées. La Mutuelle Prévifrance vous propose de choisir entre 5 niveaux de garanties et vos salariés peuvent ajouter des options. Dans le cas où vous opteriez pour une protection élevée, la mutuelle d’entreprise peut alors devenir une plus-value pour vos employés. En tant qu’employeur vous devez également la financer à hauteur de 50 % au minimum, voire plus si vous le souhaitez.

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Les contrats de prévoyance de la mutuelle Prévifrance

Pour les particuliers

La garantie Hospitalisation Prévifrance
Ce contrat de prévoyance intervient en cas d’hospitalisation pour vous offrir plus de confort et couvrir des frais que le régime obligatoire et une mutuelle santé ne prendraient pas en charge. Vous utilisez librement les indemnités journalières hospitalisation garanties avec ce contrat. Vous pouvez adhérer à cette prévoyance avant l’âge de 65 ans et le montant des cotisations est fixe soit indépendant de votre âge.

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Le contrat prévoyance Maintien de salaire
Prévifrance est à vos côtés en cas de coup dur avec ce contrat de prévoyance Maintien de salaire. Il vous soutient financièrement en cas d’arrêt de travail, d’invalidité partielle ou totale ou en cas de décès. Ce contrat de prévoyance individuelle vient compléter la prise en charge de base, insuffisante pour maintenir votre niveau de vie et celui de vos proches en cas d’incapacité de travailler.

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La garantie décès invalidité de Prévifrance
Ce contrat de prévoyance vous protège en cas d’invalidité et soutient vos proches en cas de décès. Vous choisissez librement le capital que vous souhaitez garantir ; lequel est compris entre 10 000 et 50 0000 euros. Vous désignez également librement le ou les bénéficiaires en cas de décès. Si vous êtes déclaré en invalidité totale et définitive, ce capital vous sera versé.

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Pour les indépendants et TNS

Le contrat de prévoyance Prévifrance

Ce contrat de prévoyance renforce la prévoyance de base à laquelle les indépendants cotisent automatiquement. (Pour les micro-entrepreneurs, cette garantie prévoyance est accessible sous condition, notamment après 1 an d’activité). Le contrat de prévoyance vient compléter les faibles indemnités du régime obligatoire en cas d’incapacité de travailler ou d’invalidité. Il protège aussi vos proches si vous décédez en leur garantissant un capital. Vous fixez librement le montant des indemnités journalières et donc de la rente mensuelle, et celui du capital décès pour vos proches.

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La garantie Hospitalisation

Ce contrat de prévoyance vous permet d’obtenir des indemnités journalières en cas d’hospitalisation. Parce que les indemnités du régime obligatoire ne permettent pas de maintenir vos revenus et donc votre niveau de vie, cette garantie vous offre plus de sérénité en cas d’aléas de la vie. Vous pouvez souscrire cette prévoyance avant 65 ans et la cotisation reste fixe pour tous les adhérents sans condition d’âge. L’indemnité perçue en cas d’hospitalisation est également fixe pour tous les adhérents et s’utilise librement.

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La garantie Accident par Prévifrance

Ce contrat vous permet de toucher un capital ou des indemnités journalières en cas d’accident. Vous êtes même protégé lors de vos voyages ou loisirs avec ce contrat à la portée mondiale. Si l’accident entraîne une hospitalisation, vous toucherez des indemnités journalières, s’il entraîne la perte totale et irréversible d’autonomie ou le décès ce sera le capital qui vous sera versé ou à vos bénéficiaires.

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Le capital décès invalidité pour les indépendants

Ce contrat vous octroi un capital compris entre 10 000 et 50 000 € en cas d’invalidité totale et définitive ou ce montant revient à vos proches en cas de décès suite à un accident ou une maladie. Accessible avant 65 ans, vous fixez librement le montant du capital et le bénéficiaire.

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L’assurance-chômage par Prévifrance

Les professionnels indépendants ne cotisent pas au chômage, c’est pourquoi il est conseillé d’opter pour une assurance-chômage individuelle afin de se protéger. La perte de votre activité pour x raisons peut avoir des conséquences sur votre niveau de vie. Avec cette assurance, bénéficiez d’un soutien financier durant 1 an ou 2 ans, le temps de retrouver une nouvelle activité. Cette assurance-chômage rentre dans le dispositif de la loi Madelin.

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Pour les entreprises

Le contrat de prévoyance collective par Prévifrance

Selon la convention collective liée à votre entreprise, la prévoyance collective peut être obligatoire ou non. Chez Prévifrance, vous avez le choix entre trois garanties : décès, invalidité ou incapacité de travailler. Vous fixez librement le montant des indemnités que vos salariés toucheraient en cas d’un tel aléa de la vie ou celui du capital décès.

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Les solutions retraite et épargne de la Mutuelle Prévifrance

Pour les particuliers

Solutions épargne et retraite pour les particuliers

La Mutuelle Prévifrance vous propose des solutions d’épargne et de retraite pour préparer votre départ à la retraite et vous constituer un complément de revenus. Vous avez le choix entre :

  • Le PERP, Plan Épargne Retraite Populaire : un contrat accessible à tous et dont les cotisations sont défiscalisées sous conditions.
  • L’assurance vie vous permet d’épargner dans le but d’obtenir un plus le jour de votre retraite ou dans un but de succession pour vos proches. Prévifrance propose ce contrat en partenariat avec Cardif.

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Pour les indépendants et TNS

La Retraite Madelin

Ce contrat de retraite supplémentaire s’adresse aux indépendants afin de s’offrir plus de confort le jour de leur départ en retraite. Ce contrat, offert par la Mutuelle Prévifrance, s’adresse aux artisans, aux professions libérales, aux gérants majoritaires et aux commerçants. Il rentre dans le dispositif Madelin, ce qui signifie que vous pouvez déduire vos versements de vos impôts. De quoi s’assurer un plus en matière de revenus tout en profitant d’avantages fiscaux.

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Le PERP Plan d’Épargne Retraite Populaire

Avec ce contrat, épargnez pour vous offrir plus de confort au moment de votre retraite. Parce que le régime obligatoire ne suffit pas pour un maintien d’un bon niveau de vie, cette solution permet d’anticiper l’avenir.  Le PERP offre également certains avantages fiscaux sous conditions.

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L’assurance vie

Prévifrance s’associe à Cardif pour vous offrir cette solution d’assurance vie. Avec ce contrat, vous pourrez anticiper votre retraite ou votre succession en épargnant.

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Les assurances de biens de la mutuelle Prévifrance

Pour les particuliers

L’assurance auto Prévifrance

Ce contrat est accessible si vous êtes déjà adhérent à la mutuelle Prévifrance. Il se présente sous 3 formules et comprend plusieurs options pour une couverture basique ou haut de gamme. La formule Mini répond aux obligations légales de tout conducteur avec des options de choix comme l’assistance 0 km et le véhicule de remplacement. La formule Median offre une couverture plus renforcée et la formule Maxi vous assure tous risques toutes options avec la garantie de vos effets personnels, des aménagements de votre automobile ou encore la garantie dommages tous accidents. Un contrat d’assurance auto adapté aussi bien aux jeunes conducteurs qu’aux grands rouleurs expérimentés.

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L’assurance habitation Prévifrance

Le contrat d’assurance habitation proposé par Prévifrance est personnalisable et modulable. Vous avez le choix entre des garanties essentielles, optionnelles ou des services complémentaires. Les garanties de base incluent les protections incendie, dégâts des eaux, vol, bris de glace, responsabilité civile, catastrophes naturelles et l’assistance à domicile. Peuvent ensuite s’ajouter des garanties plus confortables comme la prise en charge du déménagement, le serrurier en cas d’urgence, la protection juridique ou encore l’assurance scolaire.

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L’assurance propriétaire non-occupant

Ce contrat d’assurance protège les propriétaires en cas d’incendie, de dégâts des eaux, de catastrophes naturelles, de vol, etc. Il intervient aussi en cas de loyers impayés. Vous bénéficiez d’un accompagnement en cas de recours pénal et d’une garantie Responsabilité civile imposée par la loi aux propriétaires.

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Pour les indépendants

L’assurance auto pour les indépendants

Ce contrat d’assurance auto est le même que celui pour les particuliers. Il se décline sous 3 formules Mini, Median et Maxi dont nous vous invitons à consulter le détail plus haut dans cette page (section assurances de biens pour les particuliers).

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L’assurance habitation pour les indépendants

Ce contrat de la Mutuelle Prévifrance est le même que pour les particuliers. En tant que professionnel, vous pouvez simplement obtenir des tarifs préférentiels. Nous vous invitons à consulter la section ci-dessus, Assurances de biens pour les particuliers à Assurance habitation.

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Pour les entreprises

L'assurance Flotte automobile de Prévifrance

Si dans le cadre de votre activité, vous disposez de plusieurs véhicules, l’assurance flotte automobile simplifie votre gestion. Réunissez en un seul et même contrat les assurances de vos divers véhicules, protégés l’ensemble des conducteurs et bénéficiez des garanties classiques (tiers, tous risques, tous risques toutes options) de l’assurance auto. Un contrat personnalisable et gage de gain de temps.

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L'assurance multirisque professionnelle

Avec ce contrat, protéger votre bureau, votre commerce, votre local, votre dépôt ou encore votre atelier, etc. Ce contrat d’assurance multirisque professionnelle vous couvre en cas de vol, incendie, événement climatique, bris de machines, responsabilité civile professionnelle, etc. Vous pouvez le personnaliser afin qu’il s’adapte aux besoins spécifiques de votre activité.

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La responsabilité civile d'entreprise

Ce contrat vous protège de nombreux risques liés à votre activité comme la faute, le non-respect d’un contrat, un désagrément avec un client ou un fournisseur,etc. Prévifrance a développé des formules personnalisées à destination des entreprises du paramédical, des professionnels du bien-être, de la SSII ou encore de l’esthétique.

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Assurances par métiers Prévifrance

La Mutuelle Prévifrance propose également des solutions personnalisées aux agents territoriaux et aux pompiers. Ces offres vous couvrent en matière de :

  • Santé,
  • Prévoyance,
  • Épargne retraite,
  • Et pour vos biens.

Les coordonnées de la compagnie Prévifrance

Si une des offres ci-dessus vous intéresse, nous vous invitons à contacter directement Prévifrance par téléphone au 08 00 09 08 00 ou sur leur site Internet : https://www.previfrance.fr

Si vous souhaitez avoir plus d’informations ou effectuer un devis avec les partenaires Bonne-Assurance.com, nos conseillers se tiennent à votre disposition.

Contactez-nous sans attendre pour toutes vos demandes de renseignements

(+33) 05 82 95 03 52

Résilier un contrat d’assurance auprès de la mutuelle Prévifrance

Généralement, pour résilier un contrat d’assurance, vous devez envoyer un courrier par lettre recommandée à votre assureur. Reportez-vous dans les conditions générales de votre contrat afin de prendre connaissance d’un éventuel préavis à respecter pour valider votre résiliation et de toute autre information utile.

Si suite à cette résiliation vous souhaitez retrouver un nouveau contrat et ne pas perdre votre couverture le temps de la transition, nos conseillers chez Bonne-Assurance.com peuvent vous aider. Ils étudieront vos besoins afin de vous proposer une nouvelle solution plus adaptée et pourront veiller à ce que vous restiez assuré le temps de ce changement.

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