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Garance Mutuelle, tout savoir : contrats, résiliation, coordonnées…

Leader de la retraite supplémentaire, Garance Mutuelle propose une multitude de solutions d’assurance à ses adhérents particuliers et professionnels : complémentaires santé, contrats de prévoyance, retraite et épargne.

Le cabinet Bonne-Assurance.com n’est pas partenaire de Garance Mutuelle. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler les différents contrats. En revanche, nous travaillons avec d’autres assureurs pouvant répondre à vos besoins.

Présentation de Garance Mutuelle

Garance Mutuelle a été fondée en 1986, avec la création de la Mutuelle Nationale d’assurance Retraite des Artisans (MNRA) ayant permis aux artisans de se constituer un capital financier pour compléter leur retraite. Puis, vient la création d’ARIA en 1987, une Assurance Retraite Individuelle des Artisans, et d’ARTIVIE en 1995, un contrat temporaire décès dédié aux artisans qui sont souvent exposés aux risques professionnels.

Dès 2001, la MNRA s’ouvre petit à petit aux entreprises, quelle que soit leur taille, ainsi qu’aux salariés, et poursuit son ouverture au grand public en s’adressant à tous les travailleurs indépendants (commerçants, professions libérales, artisans, autoentrepreneurs…) en 2008. En 2013, la MNRA enrichit ses offres d’assurance, avec ses contrats de prévoyance « Prévarti », et devient Garance Mutuelle en 2016.

Mutuelle historique des artisans, Garance Mutuelle est aujourd’hui le leader de la retraite supplémentaire, et propose des contrats d’assurance pour tous (particuliers et professionnels) depuis 2017. Garance Mutuelle a également créé sa propre fondation pour soutenir la transmission et le savoir-faire des artisans.

Les garanties d’assurances de Garance Mutuelle

Les contrats d’assurances santé de Garance Mutuelle

Pour les particuliers

Complémentaire santé seniors
Au fil des années, vos besoins de santé évoluent avec l’âge. C’est pourquoi Garance Mutuelle a conçu une complémentaire santé dédiée aux seniors, afin de préserver votre santé en cas de coup dur.

Ouvert aux 55 ans (jusqu’à 85 ans), ce contrat santé est composé de 7 niveaux de garanties adaptés à vos besoins et à votre budget.

Deux renforts optionnels peuvent venir s’ajouter pour renforcer les garanties de votre complémentaire santé, et ainsi réduire les frais de santé à votre charge :

  • Hospitalisation : indemnités journalières plafonnées à 95 €.
  • Jusqu’à 450 € par an pour les prothèses et les implants dentaires non pris en charge par la Sécurité sociale.
  • Audition : jusqu’à 200 € supplémentaires par an.
  • Forfait annuel de 100 € supplémentaires pour les cures thermales.
  • Jusqu’à 140 € par an pour les médicaments et les vaccins non remboursés par l’Assurance Maladie.

→ En souscrivant ce contrat, vous bénéficiez des conditions avantageuses :

  • Aucun questionnaire médical.
  • Couverture effective immédiatement. 
  • Gratuité dès le 3ème enfant.
  • Adhésion en couple : 10 % de réduction.
  • Cancer : attribution d’une aide financière.

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Pour les indépendants et TNS

Complémentaire santé TNS
En partenariat avec Solly Azar, Garance Mutuelle propose une complémentaire santé pour les travailleurs indépendants. Elle se décline en 5 niveaux de garanties, avec la possibilité de la compléter avec une surcomplémentaire santé pour un renfort de vos garanties :

  • Hospitalisation : jusqu’à 115 € par jour pour une chambre particulière.
  • Dentaire : prise en charge plafonnée à 450 %.
  • Optique : jusqu’à 700 € pour les lunettes (monture et verres).
  • Médecines douces : forfait annuel de 310 €.
  • Versement d’une allocation naissance fixée à 700 €.

→ Profitez des avantages qu’offre ce contrat santé :

  • Aucun questionnaire médical.
  • Couverture effective immédiatement. 
  • Éligibilité à la loi Madelin : déduction des cotisations de vos revenus imposables.
  • Gratuité dès le 3ème enfant.
  • Adhésion en couple : 10 % de réduction.
  • Remboursement effectué sous 48 h.
  • Un service d’assistance disponible du lundi au dimanche, 24h/24.

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Les contrats de prévoyance de Garance Mutuelle

Pour les particuliers

GARANCE LONGUE VIE
Garance Mutuelle vous propose la garantie de prévoyance « Garance longue vie » qui prévoit la transmission de votre patrimoine (de 6 000 € à 600 000 €) à vos proches, afin de leur assurer un équilibre financier en cas de décès ou d’invalidité.

→ Les atouts de cette garantie de prévoyance :

  • Capital exonéré d’impôts et des droits de succession.
  • Garantie effective à vie.
  • Versement d’un capital d’urgence sous 48 h, à hauteur de 25 % du montant du capital choisi à l’adhésion.
  • Services d’assistance pour accompagner vos proches.

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GARANCE INDÉPENDANCE
Une perte d’autonomie à long terme peut engendrer de lourdes conséquences humaines et financières pour vous et votre famille. Afin d’y remédier, Garance Mutuelle propose une assurance de prévoyance « Garance Indépendance » qui prévoit le versement d’un capital mensuel (montant pouvant aller jusqu’à 1 393,80 €) pour conserver l’équilibre financier de votre foyer.

Accessible pour les personnes âgées de 50 ans à 75 ans, cette garantie de prévoyance est composée de 3 couvertures modulables et adaptées à votre degré de perte d’autonomie :

  • La formule « Dépendance totale » qui prévoit le versement du capital à 100 % en cas de dépendance totale.
  • La formule  « Dépendance totale et lourde » qui prévoit le versement du capital à 60 % en cas de dépendance partielle et à 100 % en cas de dépendance totale.
  • La formule « Dépendance partielle à totale » prévoit le versement du capital dont le montant varie selon l’évolution du degré de votre perte d’autonomie. Une option « Fracture » est également incluse dans cette formule : elle vous permet de bénéficier d’une indemnité financière en cas de fracture d’un montant de 1 380 €.

→ Bénéficiez des avantages offerts par ce contrat de prévoyance :

  • Invalidité liée à une maladie : exonération des cotisations (Garance Mutuelle les prend en charge).
  • Services d’assistance pour accompagner la famille durant ce moment difficile (informations pratiques, aménagement du domicile et/ou du véhicule, soutien psychologique, intervention professionnels…).
  • Capital exonéré d’impôts.

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GARANCE OBSÈQUES
La garantie « Garance obsèques » vous permet d’anticiper l’organisation et le financement des frais d’obsèques suite à un décès. 3 formules vous sont proposées :

  • Formule 1 : versement d’un capital de 3 550 €.
  • Formule 2 : versement d’un capital de 4 300 €.
  • Formule 3 : versement d’un capital de 6 100 €.

Pour les formules 1 et 2, vous avez la possibilité de souscrire l’option « Plus », qui prévoit le versement d’une allocation à hauteur de 2 000 € pour financer des prestations funéraires supplémentaires (non-obligatoires) : caveau, travaux de marbrerie, faire-parts…

→ En souscrivant ce contrat de prévoyance, profitez de nombreux services privilégiés :

  • Capital exonéré d’impôts et des droits de succession.
  • Cotisations fixes, quel que soit votre âge.
  • Services à domicile (pour 5 € par an) : garde d’enfants, aide-ménagère, aide aux devoirs, préparation des repas…
  • Services d’assistance : rapatriement du corps, aide administrative, soutien psychologique…

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Pour les entreprises, indépendants et TNS

Contrat de prévoyance PRÉVARTI

Prévue pour les professionnels, la garantie de prévoyance « Prévarti » proposée par Garance Mutuelle prévoit le versement d’un capital (de 6 000 € à 600 000 €) en cas de décès ou d’invalidité de l’assuré, afin de mettre à l’abri les familles lorsqu’un événement survient. Cette garantie est composée de 2 contrats :

  • « Prévarti PRO » permet au chef d’entreprise ou au travailleur indépendant de constituer un capital pour ses proches, en cas de décès.
  • « Prévarti CONJOINT » permet d’accompagner le professionnel en cas de décès ou d’invalidité de son/sa conjoint.e.

→ Profitez des nombreux avantages qu’offre ce contrat de prévoyance :

  • Capital exonéré d’impôts et des droits de succession.
  • Créateurs d’entreprise : 20 % de réduction pendant 3 ans.
  • Adhésion en couple : réduction de 5 % sur vos cotisations.
  • Non-fumeurs : 20 % de réduction (réduction cumulable avec celle pour les adhésions en couple).
  • Accident : capital doublé.
  • Un service d’assistance disponible pour vous accompagner durant les moments difficiles.

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PRÉVOYANCE COUPS DURS

En partenariat avec Pro BTP, la garantie « Prévoyance coups durs » prévoit le versement d’un capital en cas d’arrêt de travail, afin de conserver l’équilibre financier de votre entreprise et celui de votre famille. Cette garantie se décline en 2 formules :

  • Garantie indemnités journalières : versement d’une indemnité plafonnée à 162,75 € par jour en cas d’accident de travail ou de maladie professionnelle.
  • Garantie invalidité : versement d’une rente mensuelle (jusqu’à 2 314,50 €) en cas d’invalidité supérieure à 66 %, ou d’une demi-rente mensuelle en cas d’invalidité entre 33 % et 66 %.

→ Profitez des nombreux avantages qu’offre ce contrat de prévoyance :

  • Aucune formalité médicale.
  • Accident : garantie effective immédiatement.
  • Invalidité de plus d’un an : exonérations des cotisations (prise en charge par Garance Mutuelle).
  • Éligibilité à la loi Madelin : déduction des cotisations de votre revenu annuel imposable.
  • Créateurs d’entreprise : réduction de 5 %, et de 10 % supplémentaire si souscription avec l’invalidité.
  • Un service d’assistance disponible tous les jours.

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ASSURANCE CHÔMAGE

Garance Mutuelle propose une assurance chômage dédiée aux travailleurs indépendants et aux chefs d’entreprise, afin de bénéficier d’une source de revenu en cas de perte d’activité pendant 1 an.

→ Les avantages de ce contrat :

  • 3 mois d’indemnisation supplémentaires après 5 ans d’engagement.
  • Éligibilité à la loi Madelin : déduction des cotisations de votre revenu annuel imposable.
  • Créateurs d’entreprise : cotisations de moins de 400 € en échange d’une couverture pendant 1 an.
  • Services d’assistance : aide au retour à l’emploi, formations, soutien psychologique…

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Plus d’informations sur les contrats de Garance Mutuelle

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