Garance Mutuelle, tout savoir : contrats, résiliation, coordonnées…
Leader de la retraite supplémentaire, Garance Mutuelle propose une multitude de solutions d’assurance à ses adhérents particuliers et professionnels : complémentaires santé, contrats de prévoyance, retraite et épargne.
Le cabinet Bonne-Assurance.com n’est pas partenaire de Garance Mutuelle. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler les différents contrats. Les simulations effectuées en appuyant sur les boutons ‘‘Obtenir un devis’’ de cette page sont réalisées auprès de nos partenaires assureurs et courtiers ou de nos partenaires comparateurs.
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Présentation de Garance Mutuelle
Garance Mutuelle a été fondée en 1986, avec la création de la Mutuelle Nationale d’assurance Retraite des Artisans (MNRA) ayant permis aux artisans de se constituer un capital financier pour compléter leur retraite. Puis, vient la création d’ARIA en 1987, une Assurance Retraite Individuelle des Artisans, et d’ARTIVIE en 1995, un contrat temporaire décès dédié aux artisans qui sont souvent exposés aux risques professionnels.
Dès 2001, la MNRA s’ouvre petit à petit aux entreprises, quelle que soit leur taille, ainsi qu’aux salariés, et poursuit son ouverture au grand public en s’adressant à tous les travailleurs indépendants (commerçants, professions libérales, artisans, autoentrepreneurs…) en 2008. En 2013, la MNRA enrichit ses offres d’assurance, avec ses contrats de prévoyance « Prévarti », et devient Garance Mutuelle en 2016.
Mutuelle historique des artisans, Garance Mutuelle est aujourd’hui le leader de la retraite supplémentaire, et propose des contrats d’assurance pour tous (particuliers et professionnels) depuis 2017. Garance Mutuelle a également créé sa propre fondation pour soutenir la transmission et le savoir-faire des artisans.
Les garanties d’assurances de Garance Mutuelle
Les contrats d’assurances santé de Garance Mutuelle
Pour les particuliers
Complémentaire santé seniors
Au fil des années, vos besoins de santé évoluent avec l’âge. C’est pourquoi Garance Mutuelle a conçu une complémentaire santé dédiée aux seniors, afin de préserver votre santé en cas de coup dur.
Ouvert aux 55 ans (jusqu’à 80 ou 85 ans selon la formule choisie), ce contrat santé est composé de 7 niveaux de garanties adaptés à vos besoins et à votre budget.
Deux renforts optionnels peuvent venir s’ajouter pour renforcer les garanties de votre complémentaire santé, et ainsi réduire les frais de santé à votre charge :
- Hospitalisation : indemnités journalières plafonnées à 95 €.
- Jusqu’à 450 € par an pour les prothèses et les implants dentaires non pris en charge par la Sécurité sociale.
- Audition : jusqu’à 200 € supplémentaires par an.
- Forfait annuel de 100 € supplémentaires pour les cures thermales.
- Jusqu’à 140 € par an pour les médicaments et les vaccins non remboursés par l’Assurance Maladie.
→ En souscrivant ce contrat, vous bénéficiez des conditions avantageuses :
- Aucun questionnaire médical.
- Couverture effective immédiatement.
- Gratuité dès le 3ème enfant.
- Adhésion en couple : 10 % de réduction.
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Pour les indépendants et TNS
Complémentaire santé TNS
Garance Mutuelle propose une complémentaire santé pour les travailleurs indépendants. Elle se décline en 5 niveaux de garanties qui proposent de nombreux avantages. Il est également possible d’opter pour une surcomplémentaire non-responsable pour améliorer encore plus votre couverte :
- Hospitalisation : jusqu’à 115 € par jour pour une chambre particulière.
- Dentaire : prise en charge plafonnée à 450 % pour les prothèses dentaires hors 100 % Santé.
- Optique : jusqu’à 700 € pour les lunettes (monture et verres) hors 100 % Santé.
- Médecines douces : forfait annuel de 310 €.
- Versement d’une allocation naissance fixée à 700 €.
→ Profitez des avantages qu’offre ce contrat santé :
- Aucun questionnaire médical.
- Couverture effective immédiatement.
- Éligibilité à la loi Madelin : déduction des cotisations de vos revenus imposables.
- Gratuité dès le 3ème enfant.
- Adhésion en couple : 10 % de réduction.
- Remboursement effectué sous 48 h.
- Un service d’assistance disponible du lundi au dimanche, 24h/24.
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Les contrats de prévoyance de Garance Mutuelle
Pour les particuliers
GARANCE LONGUE VIE
Garance Mutuelle vous propose la garantie de prévoyance « Garance longue vie » qui prévoit la transmission de votre patrimoine (de 6 000 € à 600 000 €) à vos proches, afin de leur assurer un équilibre financier en cas de décès ou d’invalidité.
→ Les atouts de cette garantie de prévoyance :
- Capital exonéré d’impôts et des droits de succession.
- Garantie effective à vie.
- Versement d’un capital d’urgence sous 48 h, à hauteur de 25 % du montant du capital choisi à l’adhésion.
- Services d’assistance pour accompagner vos proches.
GARANCE INDÉPENDANCE
Une perte d’autonomie à long terme peut engendrer de lourdes conséquences humaines et financières pour vous et votre famille. Afin d’y remédier, Garance Mutuelle propose une assurance de prévoyance « Garance Indépendance » qui prévoit le versement d’un capital mensuel (montant pouvant aller jusqu’à 1 380 €) pour conserver l’équilibre financier de votre foyer.
Accessible pour les personnes âgées de 50 ans à 75 ans, cette garantie de prévoyance est composée de 3 couvertures modulables et adaptées à votre degré de perte d’autonomie :
- La formule « Dépendance totale » qui prévoit le versement du capital à 100 % en cas de dépendance totale.
- La formule « Dépendance totale et lourde » qui prévoit le versement du capital à 60 % en cas de dépendance partielle et à 100 % en cas de dépendance totale.
- La formule « Dépendance partielle à totale » prévoit le versement du capital dont le montant varie selon l’évolution du degré de votre perte d’autonomie. Une option « Fracture » est également incluse dans cette formule : elle vous permet de bénéficier d’une indemnité financière en cas de fracture.
→ Bénéficiez des avantages offerts par ce contrat de prévoyance :
- Invalidité liée à une maladie : exonération des cotisations (Garance Mutuelle les prend en charge).
- Services d’assistance pour accompagner la famille durant ce moment difficile (informations pratiques, aménagement du domicile et/ou du véhicule, soutien psychologique, intervention professionnels…).
- Capital exonéré d’impôts.
GARANCE OBSÈQUES
La garantie « Garance Obsèques » vous permet d’anticiper l’organisation et le financement des frais d’obsèques suite à un décès. 3 formules vous sont proposées :
- Formule 1 : versement d’un capital de 3 550 €.
- Formule 2 : versement d’un capital de 4 300 €.
- Formule 3 : versement d’un capital de 6 100 €.
Pour les formules 1 et 2, vous avez la possibilité de souscrire l’option « Plus », qui prévoit le versement d’une allocation à hauteur de 2 000 € pour financer des prestations funéraires supplémentaires (non-obligatoires) : caveau, travaux de marbrerie, faire-parts…
→ En souscrivant ce contrat de prévoyance, profitez de nombreux services privilégiés :
- Capital exonéré d’impôts et des droits de succession.
- Cotisations fixes, quel que soit votre âge.
- Services à domicile (pour 5 € par an) : garde d’enfants, aide-ménagère, aide aux devoirs, préparation des repas…
- Services d’assistance : rapatriement du corps, aide administrative, soutien psychologique…
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Pour les entreprises, indépendants et TNS
Contrat de prévoyance PRÉVARTI
Prévue pour les professionnels, la garantie de prévoyance « Prévarti » proposée par Garance Mutuelle prévoit le versement d’un capital (de 6 000 € à 600 000 €) en cas de décès ou d’invalidité de l’assuré, afin de mettre à l’abri les familles lorsqu’un événement survient. Cette garantie est composée de 2 contrats :
- « Prévarti PRO » permet au chef d’entreprise ou au travailleur indépendant de constituer un capital pour ses proches, en cas de décès.
- « Prévarti CONJOINT » permet d’accompagner le professionnel en cas de décès ou d’invalidité de son/sa conjoint.e.
→ Profitez des nombreux avantages qu’offre ce contrat de prévoyance :
- Capital exonéré d’impôts et des droits de succession.
- Créateurs d’entreprise : 20 % de réduction pendant 3 ans.
- Adhésion en couple : réduction de 5 % sur vos cotisations.
- Non-fumeurs : 20 % de réduction (réduction cumulable avec celle pour les adhésions en couple).
- Accident : capital doublé.
- Un service d’assistance disponible pour vous accompagner durant les moments difficiles.
GARANCE PRÉVOYANCE MADELIN
Parce que les travailleurs non-salariés ont également besoin de se prémunir contre les aléas de la vie, Garance Mutuelle permet de protéger votre famille mais aussi votre activité. Pour cela, le contrat Garance Prévoyance Madelin vous permet de bénéficier :
- d’une rente viagère en cas d’invalidité ou de décès ;
- d’une exonération des cotisations pour un arrêt de travail de plus de 3 mois ;
- etc.
PRÉVOYANCE COUPS DURS
En partenariat avec Pro BTP, la garantie « Prévoyance coups durs » prévoit le versement d’un capital en cas d’arrêt de travail, afin de conserver l’équilibre financier de votre entreprise et celui de votre famille. Cette garantie se décline en 2 formules :
- Garantie indemnités journalières : versement d’une indemnité plafonnée à 162,75 € par jour en cas d’accident de travail ou de maladie professionnelle.
- Garantie invalidité : versement d’une rente mensuelle (jusqu’à 2 314,50 €) en cas d’invalidité supérieure à 66 %, ou d’une demi-rente mensuelle en cas d’invalidité entre 33 % et 66 %.
→ Profitez des nombreux avantages qu’offre ce contrat de prévoyance :
- Aucune formalité médicale.
- Accident : garantie effective immédiatement.
- Invalidité de plus d’un an : exonérations des cotisations (prise en charge par Garance Mutuelle).
- Éligibilité à la loi Madelin : déduction des cotisations de votre revenu annuel imposable.
- Créateurs d’entreprise : réduction de 5 %, et de 10 % supplémentaire si souscription avec l’invalidité.
- Un service d’assistance disponible tous les jours.
ASSURANCE CHÔMAGE
Garance Mutuelle propose une assurance chômage dédiée aux travailleurs indépendants et aux chefs d’entreprise, afin de bénéficier d’une source de revenu en cas de perte d’activité pendant 1 an.
→ Les avantages de ce contrat :
- 3 mois d’indemnisation supplémentaires après 5 ans d’engagement.
- Éligibilité à la loi Madelin : déduction des cotisations de votre revenu annuel imposable.
- Créateurs d’entreprise : cotisations de moins de 400 € en échange d’une couverture pendant 1 an.
- Services d’assistance : aide au retour à l’emploi, formations, soutien psychologique…
Plus d’informations sur les contrats de Garance Mutuelle
Un des contrats santé ou de prévoyance de Garance Mutuelle vous intéresse ? Vous pouvez contacter directement votre agence Garance Mutuelle par téléphone ou via le site Internet.
Nos conseillers Bonne-Assurance.com peuvent vous accompagner gratuitement et vous présenter un contrat équivalent à un tarif avantageux, par le biais de nos partenaires assureurs.
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Vous devez envoyer votre demande de résiliation en recommandé avec accusé de réception au siège sociale de Garance Mutuelle, en respectant le délai de résiliation indiqué sur les conditions générales de votre contrat.
Notre cabinet Bonne-Assurance.com peut vous guider dans votre démarche de résiliation et vous proposer un nouveau contrat d’assurance santé adapté à vos besoins. Si vous optez pour celui-ci, nous pouvons résilier votre ancien contrat et veiller à ce que vous restiez assuré.e durant la transition.
Les actualités de Garance Mutuelle
Nos clients donnent leur avis
Source : https://www.garance-mutuelle.fr/. Page publiée le 18 mars 2020 et mise à jour le 7 septembre 2021.
