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Crédit Agricole Assurances, tout savoir : avis, adhésion, résiliation, tarifs, plus d’informations.

Le Crédit Agricole Assurances, filiale du groupe Crédit Agricole, a été créé en 2009. Cette société d’assurance est devenue en 2017 le 1er assureur français, et elle est présente dans 10 pays européens.

Elle met au service de ses clients particuliers, agriculteurs, professionnels et entreprises sa compétence et l’expertise de ses 4 400 salariés, dans divers domaines : l’assurance santé, la prévoyance, l’épargne-retraite, l’assurance de prêts.

Le cabinet Bonne-Assurance.com n’est pas partenaire de Crédit Agricole Assurances. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler les différents contrats. Les simulations effectuées en appuyant sur les boutons ‘‘Je compare plusieurs devis’’ de cette page sont réalisées auprès de nos partenaires assureurs et courtiers ou de nos partenaires comparateurs.

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Présentation du groupe Crédit Agricole Assurances

En 1986 débute au sein du groupe Crédit Agricole l’activité de bancassurance, avec l’assurance vie et la création de la société « Predica ». En 1990, les assurances de biens sont regroupées dans la compagnie « Pacifica ». En 2004, deux Sociétés du Crédit Lyonnais rejoignent « Predica » : ce sont « La Médicale » (pour les professionnels de santé) et « UAF patrimoine » (assurance vie patrimoniale). De son côté, « Pacifica » se dote d’une société de services à la personne nommée « Viavita ».

Pour rassembler ces compagnies un pôle assurance est constitué. En 2007, l’activité assurance à l’international rejoint ce pôle, et l’année suivante « CACI » (Crédit Agricole Creditor Insurance)  est créée. « Crédit Agricole Assurance » voit le jour en 2009. C’est une ligne spécialement dédiée à l’assurance.

En 2010, c’est « Cagis » ( plateforme informatique pour la gestion des contrats d’assurance) qui s’ouvre, rejointe en fin de cette même année par les acquisitions effectuées auprès du groupe « April » de 2 sociétés dédiées à l’assurance vie : « Spirica » et « Liveside patrimoine ».

Et depuis le groupe continue sa croissance avec, suite à un rapprochement, la création de UAP LIFE : plateforme dédiée aux conseillers de gestion de patrimoine indépendant, et d’autres participations.

En 2017 Crédit agricole assurances, présent dans 10 pays, affichait plus de 28 millions de contrats avec un effectif de 4 400 collaborateurs pour les gérer.

Crédit Agricole Assurances : les avis

Au 22 février 2021, le Crédit Agricole est noté 1,8/5 sur le site Trustpilot1, la plateforme d’avis la plus puissante au monde.

À la même date, le Crédit Agricole a également reçu une note de 2/5 de la part d’Opinion Assurances1, une communauté en ligne d’assurés permettant de partager son opinion sur les assurances.

1 Pour en savoir plus sur les modalités de publication et de traitement de ces avis, rendez-vous sur le site de Trustpilot ou d’Opinion Assurances.

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Les contrats d’assurances santé du Crédit Agricole Assurances

Pour les particuliers

L’assurance complémentaire santé pour les particuliers 

Le Crédit Agricole assurances vous propose une offre en complément de votre remboursement du régime obligatoire. Personnalisable, cette complémentaire santé s’adapte à vos besoins et à votre situation financière. La complémentaire santé du Crédit Agricole assurances se décline en trois formules : la formule « Initiale », la formule « Intégrale » et la formule « Intégrale + ».

Ces trois formules contiennent toutes des protections communes qui sont essentielles : le tiers-payant, un forfait dentaire, des tarifs optiques négociés, ou encore une prise en charge hospitalière. Des prestations d’assistance jour et nuit et 7 jours sur 7, en cas d’hospitalisation, d’accident ou de maladie, telles que la garde des enfants, une aide-ménagère ou un acheminement de médicaments s’ajoutent également dans ces formules de complémentaire santé.

Ce qui diffère selon les formules décrites ci-après.

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Complémentaire santé formule Initiale Crédit Agricole Assurances

Cette formule propose un remboursement à 100 % du tarif de base de la Sécurité sociale, couvrant les soins courants et l’hospitalisation, ainsi que les dépenses optiques, dentaires, cure thermale.

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Complémentaire santé formule Intégrale Crédit Agricole Assurances

Les garanties sont les mêmes que dans la formule « Initiale », mais avec des plafonds majorés, des remboursements meilleurs en optique et dentaires, et des garanties complémentaires. De plus, elle vous donne accès à des forfaits pour les médecines alternatives.

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Complémentaire santé formule Intégrale + Crédit Agricole Assurances

Les garanties sont les mêmes que celles de la formule « Intégrale », mais les remboursements sont plus importants.

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Complémentaire santé Crédit Agricole Assurances : options

Ces formules peuvent être complétées par des garanties complémentaires :

  • Les garanties « Soins » et « Soins + », qui permettent de renforcer les dépenses sur les soins courants et les soins en hospitalisation.
  • Les garanties « Forfaits et Forfaits + » , qui permettent de renforcer tous les forfaits (optique, dentaire, cures, et prothèses auditives).

Le coût de ces garanties s’ajoutera, selon votre choix, aux formules « Initiale » et « Intégrale ».

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Les contrats de prévoyance du Crédit Agricole Assurances

Pour les particuliers

La prévoyance avec le Crédit Agricole Assurances

Le Crédit Agricole assurances a prévu différentes offres pour permettre, à vous-même ou à vos proches de faire face aux aléas de l’existence.

L'assurance Valeur Prévoyance Plus 

En cas de décès, vos proches (que vous désignerez), ou vous-même (en cas de perte totale et irréversible d’autonomie) percevront un capital que vous aurez choisi. Ce capital peut-être compris entre 101.000 et 3.000 000 d’euros.

L’adhésion à ce contrat d’assurance prévoyance demande certaines formalités médicales. Les cotisations (annuelles ou périodiques) sont fonction du montant que vous aurez choisi, de votre âge et de votre état de santé.

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L'assurance obsèques Crédit Agricole Assurances

Il s’agit d’un contrat qui garantit le versement d’un capital compris entre 2500 et 10.000 euros. Ce capital est destiné au financement total ou partiel de vos obsèques. Il sera versé à l’entreprise de pompes funèbres qui organisera la prestation ou à la personne que vous aurez désigné pour régler vos obsèques. En adhérant en couple à ce contrat, votre conjoint bénéficiera de 10 % de réduction sur la cotisation de son contrat.

Vous pourrez souscrire, si vous le souhaitez, des compléments avec votre contrat « Assistance Obsèques ». Vous pouvez alors bénéficier d’un service d’accompagnement qui comprend l’enregistrement de l’essentiel de vos volontés, et un service d’assistance pour accompagner vos proches.

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L’Assurance garantie décès et invalidité

L’assurance décès-invalidité vous offre un soutien financier en cas de perte d’autonomie ou si vous venez à disparaître. Ce capital garanti varie entre 20.000 et 100.000 euros. Il vous sera versé en cas de perte totale et irréversible d’autonomie, ou à vos bénéficiaires en cas de décès.

Vous pouvez ajouter une option aux garanties de ce contrat, tel que le montant doublé du capital, en cas de décès par accident.

Notez que le montant du capital varie selon plusieurs formules :

  • La garantie décès de 18 à 60 ans
  • La garantie décès solution couple de 18 à 55 ans
  • La garantie décès offre jeunes (de 18 à 29 ans).

Là aussi, si vous le souhaitez, il existe une option d’accompagnement pour vos proches qui prévoit jusqu’à 50 heures d’assistance diverses (à utiliser dans les 2 mois du décès, pour 1 € par an).

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L’assurance dépendance vers l’autonomie Crédit Agricole Assurances

Cette assurance vous garantit le versement d’une rente ou d’un capital, ainsi que des services d’accompagnement pour vos aider au quotidien. Elle inclut également des aides spécifiques pour les aidants familiaux. L’adhésion est possible jusqu’à 75 ans après questionnaire médical.

Cette assurance dépendance est déclinée en deux formules :

  • Formule vers l’autonomie – Initial : en cas de dépendance lourde vous recevrez durant toute la durée du contrat une rente de 500 €
  • Formule complète vers l’autonomie : selon votre choix, cette formule vous garantit (en cas de dépendance partielle ou lourde) le versement d’une rente comprise entre 500 et 3000 €, durant toute la durée de vie du contrat. Le montant de la rente est calculé en fonction de vote âge, de votre état de santé, et du montant de garantie choisi.

Cette somme sera versée intégralement en cas de dépendance lourde, et ramenée à 50 % en cas de dépendance partielle. Actuellement, cette rente n’est pas imposable.

Si vous devenez dépendant des services d’assistance sont aussi prévus : aides de professionnels pour toutes vos démarches administratives, et formation pratique pour un proche « aidant »

Les contrats d’assurance de prêt Crédit Agricole Assurances

Pour les emprunteurs

L'assurance emprunteur Crédit Agricole Assurances

L’engagement sur un prêt immobilier porte sur de nombreuses années, durant lesquelles divers aléas peuvent survenir. Pour s’en prémunir, il est indispensable de souscrire à un contrat d’assurance emprunteurs.

Cette garantie est une des conditions d’octroi de votre prêt immobilier.

  • Elle peut être souscrite si vous empruntez seul, si vous empruntez avec un co-emprunteur, ou si vous vous portez caution d’un prêt immobilier pour autrui.
  • Dès la signature du contrat de prêt, vous serez protégé durant toute sa durée en cas de : décès, perte totale et irréversible d’autonomie, invalidité totale ou permanente totale, incapacité temporaire totale ou (en option) la perte d’emploi suite à un licenciement.
  • En cas de décès, accident ou longue maladie, le remboursement de votre prêt immobilier sera pris en charge, en intégralité ou en partie.
  • Le tarif de l’assurance emprunteur est fixe durant toute la durée du contrat. La prise en charge est forfaitaire (sans condition de perte de revenu), même si vous êtes sans activité professionnelle au moment du sinistre.

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Plus d’informations sur le Crédit Agricole Assurances

Si une des offres ci-dessus vous intéresse, nous vous invitons à contacter directement Groupama par téléphone ou sur leur site Internet.

Si vous souhaitez avoir plus d’informations ou effectuer un devis avec les partenaires Bonne-Assurance.com, nos conseillers se tiennent à votre disposition.

Remplissez le formulaire correspondant en cliquant sur le bouton ci-dessous pour obtenir un tarif RAPIDEMENT et SANS ENGAGEMENT

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Résilier un contrat d’assurance Crédit Agricole Assurances

Si vous désirez résilier un contrat auprès du Crédit Agricole Assurances, vous trouverez toutes les informations sur cette procédure dans la partie Conditions Générales / Résiliation de votre contrat d’assurance. Dans la plupart des cas, vous devez veiller à respecter un préavis et envoyer votre demande de résiliation par lettre recommandée.

Si vous recherchez un contrat qui répond mieux à vos besoins actuels, nos conseillers chez Bonne-Assurance.com restent à votre écoute pour effectuer une étude de vos besoins et ensuite sélectionner pour vous la formule adaptée. Si vous souscrivez auprès de notre cabinet, nos conseillers pourront également se charger de la résiliation de votre ancien contrat; Ce service sans frais, vous permet d’être certain de respecter le préavis et les conditions de résiliation, et surtout vous permet de rester couvert pendant toute la durée de transition.

Les actualités du  Crédit Agricole Assurances

Nos clients donnent leur avis

Source : https://www.ca-assurances.com/, le 25 avril 2019