Caisse d’Épargne assurance, tout savoir : avis, adhésion, résiliation, tarifs, coordonnées
Parmi les nombreux services vendus par la Caisse d’Épargne, se trouvent des produits d’assurance très appréciés par des usagers issus de toutes les branches sociales. Ils apprécient le sérieux et l’expérience de cette institution, qui compte plus de 200 années d’existence.
Le site Bonne-Assurance.com, édité par DISPOSUR, n’est pas partenaire de la Caisse d’Épargne Assurance. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler les différents contrats. Les simulations effectuées en appuyant sur les boutons ‘‘Je compare plusieurs devis’’ de cette page sont réalisées, selon les produits présentés, auprès de nos partenaires assureurs et courtiers ou de nos partenaires comparateurs.
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Présentation de la Caisse d’Épargne assurance
La toute première Caisse d’Épargne a été créée à Paris en 1818, sous le nom de « Caisse d’Épargne et de Prévoyance ». En 1839, elles étaient 284 et en 1938, elles dépassaient le nombre de 2 800. Ensuite, au fil des années, les réseaux se sont consolidés et leurs structures ont évolué. En 1999, elles deviennent des banques coopératives. Dix ans plus tard, en 2009, la Caisse d’Épargne se rapproche de la BFBP (Banque Fédérale des Banques Populaires). Cette fusion prend le nom de BPCE, et devient le deuxième groupe bancaire français.
Le groupe « Caisse d’Épargne » organisé en une FNCE (Fédération Nationale des Caisses d’Épargne) représente actuellement un ensemble de 15 caisses régionales. Soit 4 152 agences réparties sur l’ensemble du territoire français et près de 36 000 agents à votre service.
Caisse d’Épargne Assurances : les avis
Au 09 septembre 2021, la Caisse d’Épargne Assurances est noté 1,6/5 sur le site d’Opinion Assurances1, une communauté en ligne d’assurés permettant de partager son opinion sur les assurances.*
* Pour en savoir plus sur les modalités de publication et de traitement de ces avis, rendez-vous sur le site d’Opinion Assurances.
1 https://www.opinion-assurances.fr/assureur-caisse-d-epargne.html
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Les contrats d’assurance santé de la Caisse d’Épargne
Pour les particuliers
3 offres de complémentaire santé
La Caisse d’Épargne Assurance vous propose une offre de garanties santé qui répondra parfaitement à tous vos besoins. Personnalisables, ces contrats de complémentaire santé s’adaptent à votre situation familiale, votre statut et vos attentes. Cette offre se décline en trois formules dont une pour les célibataires, une pour les couples et familles et une troisième pour les seniors.
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La formule de complémentaire santé « Côté Je »
Ce contrat est destiné aux jeunes et célibataires de moins de 50 ans.
Avantages de cette formule de complémentaire santé :
- Elle se décline sur 4 niveaux de garanties
- Vous bénéficiez des garanties essentielles, avec même l’accès à certains remboursements spécifiques comme l’homéopathie, la contraception ou encore les médicaments non remboursés
- Pas d’avance de frais avec le tiers payant
- Remboursement de vos frais sous 48 heures sous réserve de dossier complet
- Tarifs privilégiés auprès d’opticiens, de dentistes ou d’audioprothésistes partenaires
- Prise en charge des frais de secours sur piste de ski
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La complémentaire santé « Côté Nous »
Il s’agit d’une formule idéalement destinée aux couples, qu’ils soient âgés de 18 à 50 ans ainsi que pour les familles avec enfants. Ce contrat de complémentaire santé individuelle reprend les mêmes garanties que la formule « Côté Je » avec d’autres garanties ou options additionnelles :
Avantages de la formule « Côté Nous » :
- Cette formule comporte 4 niveaux de garanties personnalisables
- L’accent est principalement orienté vers la santé des enfants (orthodontie, lunettes, dents) tout en offrant aux adultes une protection essentielle ou plus haut de gamme selon le niveau de garantie choisi
- La cotisation pour le 3ème enfant et les suivants est offerte
- Vous recevrez une prime naissance pour chaque enfant né ou adopté
- Pas de délai de carence en optique et dentaire
- Récompense de votre fidélité en augmentant les plafonds de garanties si vous restez adhérent plus de 3 ans
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La complémentaire santé seniors « Côté Master »
Cette formule de garanties santé concerne spécialement les célibataires ou les couples âgés de plus de 50 ans. À cet âge de la vie, les dépenses de santé ont tendance à croître. C’est pourquoi il est conseillé de sélectionner une complémentaire santé orientée seniors incluant des garanties plus spécifiques à vos besoins.
Avantages de la formule « Côté Master »
Selon les niveaux, vous accédez à des garanties plus ou moins étendues. Par exemple, le niveau 3 vous ouvre l’accès à un forfait de 70€/jour pour une chambre individuelle et téléviseur. Avec le niveau 4, ce forfait journalier passe à 90 €. Vous disposerez dès le niveau 2 d’un forfait annuel de 80 € destiné à contribuer à vos frais en médecines douces (chiropracteur, acupuncteur ou ostéopathe)
Autres avantages de la formule « Côté Master »
- Elle reprend les mêmes avantages que ceux de la formule « Côté Nous »
- Si un couple est assuré le conjoint bénéficiera d’une remise de 10 % sur sa cotisation
- On ne vous demandera aucun questionnaire médical pour souscrire
- Au niveau 4, vous bénéficiez d’une indemnisation sur l’optique plafonnée à 410 € et sur les prothèses dentaires plafonnée à 550 €
- Pour récompenser votre fidélité, vos garanties en optique et dentaire augmenteront à partir de la 3ème année d’adhésion dès le niveau 1
- Si vous deviez être hospitalisé plus de 2 jours ou immobilisé plus de 5 jours, vous bénéficierez de services d’assistance (aide-ménagère, prise en charge des petits enfants, enfants ou ascendants en charge, garde d’animaux domestiques,…)
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Les contrats de prévoyance de la Caisse d’épargne assurance
Pour les particuliers
La Garantie Accidents de la Vie par la Caisse d’Épargne
- La « Formule Intégrale » : celle-ci agira dès qu’un accident générera une AIPP (Atteinte Permanente à l’Intégrité Physique et Psychique) égale à 5 %, ou une hospitalisation d’au moins 5 jours dans un service de chirurgie.
- La « formule Essentielle » : cette formule interviendra dès qu’un accident entraînera une AIPP égale à 10 %.
Le coût de ces formules est particulièrement attractif :
- Dans la « Formule essentielle », la cotisation mensuelle s’élèvera à 9 € si vous êtes célibataire et à 18 € pour une famille.
- Dans la « Formule Intégrale » la cotisation mensuelle sera de 12 € pour un célibataire et de 24 € pour une famille.
Avantages de ce contrat « Garantie des accidents de la Vie » :
- Dans la limite des plafonds, sitôt atteint le seuil de garantie que vous aurez choisi, votre indemnisation prendra en compte les conséquences de votre accident sur tous les plans, y compris en cas de décès (préjudices économiques, moraux, frais d’obsèques).
- Une aide est prévue par la Caisse d’Épargne Assurance pour vous accompagner dans la réorganisation de votre vie de chaque jour.
- Une aide au retour dans la vie active. Si en raison de votre état physique vous ne pouvez pas reprendre votre emploi, vous bénéficierez de l’accompagnement d’un psychologue et d’un conseiller emploi. Ils vous aideront à mettre en place un nouveau projet professionnel.
- En fonction de la formule que vous aurez choisi vous pourrez même recevoir une indemnisation temporaire relative à votre accident de la vie privée.
- De nombreux services d’assistance vous seront également proposés pour vous aider à vous réorganiser dans votre vie quotidienne.
Le contrat Assistance vie par la Caisse d’Épargne
Ce contrat se décline sur deux formules au choix :
- La formule « Confort » vous assure en cas de dépendance partielle.
- Avec la formule « Confort Plus » vous bénéficierez en plus d’une garantie fracture, et d’une autre en cas de dépendance légère. S’ajoute aussi une assistance téléphonique qui, 24h/24 et 7 jours sur 7 pourra vous informer ou vous orienter vers des prestataires spécialisés dans les domaines de la santé.
Le coût de cette Assistance Vie est fixe. Pour la formule « Confort », il commence à 14,10 €/Mois.
Avantages de cette « Assistance Vie » de la Caisse d’Épargne :
- Vous pourrez y adhérer de 45 à 74 ans, et votre cotisation restera inchangée.
- Dès votre entrée en dépendance légère, vous ne paierez plus de cotisation.
- Si vous adhérez à cette formule avec votre conjoint le montant de la cotisation annuelle du second contrat sera réduit de 10 %.
- La rente mensuelle que vous recevrez sera non imposable.
Le contrat SECUR’ Urgence :
Pour vous permettre de protéger financièrement en cas de décès avant 55 ans une personne qui vous est chère, la Caisse d’Épargne Assurance a conçu une formule simple : « SECUR’Urgence ».
Avantages de cette formule :
- La personne que vous aurez désignée en tant que bénéficiaire unique recevra sous 48 heures le virement sur un compte bancaire de la Caisse d’Épargne d’un capital garanti d’une valeur de 7 500 € qui l’aidera à régler les dépenses urgentes.
- Vous pourrez adhérer à cette formule de 18 à 50 ans.
- Il ne vous sera demandé qu’une déclaration de santé.
Le coût de cette formule est particulièrement accessible.
Le montant de la cotisation trimestrielle évolue selon votre âge :
- Entre 18 et 30 ans, il est de 3 € par trimestre.
- Entre 31 et 40 ans, il est de 5 € par trimestre.
- Entre 41 et 55 ans, il est de 15 € par trimestre.
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L’assurance obsèques : Secur’Obsèques
Le décès est un événement tragique mais inéluctable. Pour vous permettre d’anticiper son financement, et décharger vos proches des formalités et des soucis générés par l’organisation de vos obsèques, la Caisse d’Épargne Assurance a prévu une formule qui vous laissera l’esprit libre et serein : « Secur’Obsèques ».
Avantages de cette formule :
- C’est vous qui choisirez le montant du capital garanti (compris entre 3 000 et 8 000 €).
- Lors de votre décès, le capital garanti sera versé sous 15 jours à votre bénéficiaire désigné. Cette somme servira exclusivement au financement des obsèques.
- Recueil et mémorisation de vos dernières volontés.
- Cotisations temporaires sur 5 ou sur 10 ans et payables mensuellement, trimestriellement ou annuellement.
- Le montant de vos cotisations dépendra de votre âge à la signature du contrat, du montant du capital que vous aurez choisi et de la durée ou périodicité de votre cotisation.
- Grâce à une assistance téléphonique (24h/24 et 7 jours/7) vos proches pourront être accompagnés dans les démarches afférentes au décès ou bénéficier d’un soutien psychologique.
- Plusieurs services d’assistance sont accessibles pour vos proches : garde des enfants ou petits-enfants, garde d’animaux, accompagnement du conjoint survivant, etc.
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Les contrats d’assurance de biens de la Caisse d’Epargne assurance
Plus d’informations sur les contrats Caisse d’Épargne Assurance
Si une des offres d’assurances présentées sur cette page suscitent votre intérêt, nous vous invitons à contacter directement la Caisse d’Épargne par téléphone ou sur son site Internet.
Au sein de notre cabinet de courtage en assurances, nous pouvons vous proposer des solutions d’assurances équivalentes à celles citées plus haut. En qualité de partenaire de plusieurs compagnies et mutuelles, nous avons l’avantage de pouvoir comparer plusieurs offres pour vous afin de sélectionner celle qui respectera le mieux vos besoins et votre budget.
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Résilier un contrat souscrit auprès de la Caisse d’Épargne Assurance
Généralement, pour résilier un contrat d’assurance, vous devez envoyer une lettre de résiliation en recommandé avec accusé de réception à votre assureur. Vous trouverez l’adresse précise ainsi que des informations concernant les conditions de résiliation dans les conditions générales de vente de votre contrat.
Si vous recherchez un nouveau contrat pour remplacer celui que vous désirez résilier, rapprochez-vous de nos équipes Bonne-Assurance.com. Nos conseillers pourront s’entretenir avec vous afin de cerner vos besoins, comparer plusieurs offres de nos partenaires et ensuite vous proposer un devis personnalisé. Ils pourront même vous aider dans votre démarche de résiliation afin de vous éviter de vous retrouver sans couverture le temps de la transition.
Les actualités de la Caisse d’Épargne Assurance
Source : https://www.caisse-epargne.fr/, le 9 octobre 2019 et mise à jour le 10 septembre 2021
