Banque Populaire assurances, tout savoir : avis, adhésion, résiliation, tarifs, coordonnées
La Banque Populaire ne se limite pas qu’aux services bancaires, elle propose plusieurs types de contrats d’assurances : assurance de personnes, assurance habitation, assurance auto, etc…
Le site Bonne-Assurance.com, édité par DISPOSUR, n’est pas partenaire de la Banque Populaire Assurances. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler les différents contrats. Les simulations effectuées en appuyant sur les boutons ‘‘Je compare plusieurs devis’’ de cette page sont réalisées, selon les produits présentés, auprès de nos partenaires assureurs et courtiers ou de nos partenaires comparateurs.
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Présentation Banque Populaire Assurances
La Banque Populaire appartient au groupe BPCE, qui est le deuxième groupe bancaire en France avec plus de 7 800 agences et 31 millions de clients. Le groupe possède deux marques : la Banque Populaire et de la Caisse d’Epargne. La BPCE SA possède plusieurs filiales : le Crédit Foncier, la Banque Palatine et la BPCE internationale. Ces filiales proposent un activité de banque commerciale et d’assurance mais également banque de financement et d’investissement.
La Banque Populaire est une banque mutualiste qui est composée de 12 banques régionales et deux banques nationales : le Crédit Coopératif et la CASDEN Banque Populaire. Il s’agit du 4 ème réseau bancaire en France. Cette banque est considérée comme la banque des entrepreneurs, c’est la première banque des artisans et PME.
Banque Populaire Assurances : les avis
Au 14 septembre 2021, Banque Populaire Assurances est noté 2,7/5 sur le site d’Opinion Assurances1, une communauté en ligne d’assurés permettant de partager son opinion sur les assurances.* clients.*
* Pour en savoir plus sur les modalités de publication et de traitement de ces avis, rendez-vous sur le site d’Opinion Assurances.
1 https://www.opinion-assurances.fr/assureur-banque-populaire-assurance-auto.html
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Les contrats de santé de la Banque Populaire
Pour les particuliers
ASSUR-BP Santé
Tout ce qui touche au bien-être est pris en compte dans les différentes formules, comme : un forfait de 100 €/an (formule 4) pour les médicaments non remboursés par la Sécurité sociale, un forfait de 160 €/an pour les médecines douces (Ostéopathe, Acupuncture, Diététique, Pédicure)
Pour le dentaire et l’optique, les garanties sont renforcées :
- Dentaire : plafond de remboursement de 1 000 €/an pour les 2 premières années, ce plafond disparaît les années suivantes.
- Optique : forfait de 130 €/verre complexe les 2 première années, forfait de 160 €/verre complexe la 3 ème année.
Il y a de nombreux avantages qui sont rattachés à cette mutuelle, comme :
- Une ligne téléphonique pour toutes vos questions.
- Assistance 24h/24 et 7j/7 : livraison des médicaments, aide au ménage en cas de maladie grave, garde des enfants en cas d’hospitalisation.
- Réseau de praticiens qui pratiquent le Tiers payant.
- Une assistance déplacement en cas de décès, maladie ou accident : rapatriement, frais médicaux et hospitalisation à l’étranger.
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ASSUR-BP Enfant
Ils bénéficient d’une couverture complète : services d’assistance dans le monde entier, frais médicaux, hospitalisation, prothèses dentaires, lunettes, etc…
ASSUR-BP Enfant est composée de 3 formules qui permettent de compléter les remboursements de la Sécurité sociale.
Si vous ou votre enfant tombés malade ou si vous êtes victime d’un accident, il y a différents services d’assistance (24h/24 et 7j/7) disponibles :
- Garde à domicile.
- Transport de l’école jusqu’au domicile.
- Prise en charge de votre enfant si vous êtes hospitalisé.
Pour les indépendants et TNS
ASSUR-BP SANTÉ PROFIL PRO
- Honoraires médicaux : jusqu’à 300 % de la BR (Base de remboursement de la Sécurité sociale)
- Matériel médical : jusqu’à 250 % de la BR.
- Médecine douces : forfait annuel qui peut aller jusqu’à 160 €.
- Honoraires Médecins non adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO : jusqu’à 200 % de la BR.
- Honoraires Médecins adhérents à l’OPTAM/OPTAM-CO : jusqu’à 300 % de la BR.
- Frais de séjour à l’hôpital : jusqu’à 300 % de la BR.
- Audioprothèses : 100 % BR + 500 € par appareil (2 appareils par an)
- Chambre particulière : jusqu’à 95 €/jour.
Cette complémentaire inclut un panier 100 % Santé pour l’optique, le dentaire et l’audition.
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Pour les entreprises
ASSUR-BP SANTÉ COLLECTIVE
Cette complémentaire santé offre 6 formules qui s’adaptent aux besoins de vos salariés.
Les principales garanties prévues dans ces formules :
- Hospitalisation.
- Les différents frais médicaux.
- Optique.
- Dentaire.
- Accessoires et appareillages
Les garanties optionnelles :
- Chambre particulière et lit accompagnant.
- Les médecines douces.
- Pharmacie remboursée à 30 % ou 15 %, vaccin antigrippe non remboursé, pilule contraceptive non remboursée.
- Chirurgie de l’œil.
- Prothèses dentaires, parodontie.
- Les cures thermales.
- Prime de naissance.
Le contrat collectif amène de nombreux avantages pour l’employeur, dont la déduction des cotisations du revenu imposable. La participation financière de l’employeur est déductible des charges sociales patronales. Du côté des salariés, ils peuvent déduire le montant de leurs cotisations de l’impôt sur le revenu.
Il n’y a pas besoin de remplir de questionnaire médical, la couverture du contrat est immédiate. Les salariés ont accès à un réseau de plus de 190 000 professionnels de santé et ils n’ont pas besoin d’avancer les frais grâce au système de tiers payant Terciane.
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Les contrats de prévoyance de la Banque Populaire
Pour les particuliers
AUTONOMIS
AUTONOMIS est une solution de prévoyance qui sert à faire face aux différents frais liés à la perte d’autonomie. Si vous souffrez d’une perte d’autonomie, vous pouvez percevoir une rente, un capital pour vous aider à équiper votre logement en conséquence, ainsi que plusieurs services d’assistance.
Vous pouvez choisir plusieurs types de protection : dépendance totale et partielle ou dépendance totale uniquement.
Le montant de la rente versée varie entre 500 € et 5 000 € par mois. Le montant du capital pour aménager votre logement est de 3 200 € en cas de dépendance et de 2 400 € pour une dépendance partielle.
Si vous adhérez à ce contrat en même temps que votre conjoint, vous pouvez bénéficier d’une réduction de 10 % sur vos cotisations.
Assurance Famille
L’assurance famille est une solution de prévoyance qui vous permet de faire face aux différents problèmes qui peuvent survenir dans votre vie : décès, Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA). En cas de décès, vos bénéficiaires perçoivent un capital ou rente d’éducation. Dans le cas d’une PTIA , vous pouvez percevoir une rente.
Il y a des garanties supplémentaires disponibles : maladies redoutées (infarctus du myocarde, chirurgie des artères coronaires, accident vasculaire cérébral, cancer, etc..) et la garantie accident : en cas de décès ou PTIA lié à un accident, le capital versé aux bénéficiaires est doublé.
Vous avez le choix entre 3 formules (Essentiel, Confort, Premium) avec la possibilité de choisir le montant garanti. Vous pouvez modifier à tout moment les bénéficiaires du contrat.
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Assurance Obsèques
L’Assurance Obsèques permet d’apporter une aide financière et une assistance administrative aux proches, lorsqu’il y a un décès de l’assuré. Les bénéficiaires perçoivent un capital qui leur permet de financer les obsèques de l’assuré. Le montant de ce capital varie entre 3 000 € et 8 000 €.
La durée et la fréquence de paiement des cotisations sont au choix.
Il n’y a aucune formalité médicale et vous pouvez adhérer jusqu’à l’âge de 86 ans.
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Multirisque des Accidents de la Vie (MAV)
Le contrat Multirisque des Accidents de la Vie est une solution de prévoyance qui vous permet de percevoir des indemnités en cas d’accident de la vie privée. Il y a également des services d’assistance disponibles afin de vous assister dans cette période difficile.
L’indemnité versée peut atteindre 1 million d’euros, si l’assuré décède ou s’il y a un accident qui implique une incapacité permanente qui est égale au seuil d’intervention choisi (5 ou 10 %) par l’assuré.
Vous avez le choix entre deux formules : individuelle ou familiale. La dernière formule vous permet de protéger l’ensemble des membres de votre famille, y compris les enfants jusqu’à l’âge de 26 ans. L’assuré et sa famille sont indemnisés pour plusieurs types d’accident (hors accidents de la circulation) :
- Accidents domestiques.
- Accidents de loisirs.
- Accidents médicaux.
- Accidents dus à une catastrophe naturelle ou technologique, agressions, attentats.
Plusieurs services d’assistance sont disponibles 24h/24 et 7j/7.
Pour les indépendants et TNS
Fructi-Facilités Pro
Le contrat Fructi-Facilités Pro se décline en 2 versions :
- Accident et Maladie : cette formule couvre le décès accidentel suite à une maladie. Elle intervient également en cas de Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) suite à un accident ou une maladie.
- Accident : cette version prend en charge le décès accidentel survenu/PTIA dans les 12 mois suivant l’accident.
Le montant du capital versé peut s’élever jusqu’à 50 000 €.
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Pour les entreprises
FRUCTI-HOMME CLÉ
Il y a deux formules disponibles :
- Formule accident seul : l’assurance verse un capital à l’entreprise cas de décès ou d’une IAD accidentel.
- Formule accident-maladie : l’assurance verse un capital à l’entreprise adhérente en cas de décès ou de PTIA à la suite d’un accident ou d’une maladie.
Le capital versé est plafonné à 3 000 000 millions € pour tous les contrats. Ce capital versé permet de compenser une baisse du chiffre d’affaire ou du bénéfice, couvrir les dépenses diverses (recrutement, formation, etc..) et compenser la perte de compétence grâce à la sous-traitance ou l’achat de brevets.
La couverture du contrat s’étend sur la vie privée et professionnelle et en cas d’accident, la couverture est immédiate.
Vous pouvez profiter d’avantages fiscaux avec la loi Madelin. Le montant de vos cotisations est déductible de vos revenus imposables.
Les contrats d’assurance de biens de la Banque Populaire
La Banque Populaire ne se limite pas qu’aux complémentaires santé et les solutions de prévoyance, elle propose des contrats d’assurance de biens :
- Assurance habitation
- Assurance auto
Plus d’informations sur les contrats de la Banque Populaire
Si vous êtes intéressé par les complémentaires santé et les solutions de prévoyance, vous pouvez contacter la Banque Populaire par téléphone ou directement sur leur site internet.
Nos conseillers sont à votre écoute pour répondre à vos besoins si vous désirez trouver un contrat équivalent.
Contactez-nous sans attendre pour toutes vos demandes d’information
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Résilier un contrat d’assurance de personnes de la Banque Populaire
Si vous possédez une complémentaire santé ou un contrat de prévoyance Banque Populaire et que vous souhaitez résilier, vous devez envoyer une lettre recommandée avec accusé de réception au moins deux mois avant la date d’échéance.
Votre assureur doit vous envoyer votre échéancier, chaque année, au moins 15 jours avant la date d’échéance. S’il ne respecte pas ce délai, alors vous avez 20 jours après la date d’envoi de l’échéancier, pour résilier.
Dans le cas où vous ne recevez pas l’échéancier ou qu’il n’ y a pas de date d’échéance spécifiée, alors vous pouvez résilier à tout moment.
Mais, si vous désirez changer de contrat d’assurance, nos conseillers Bonne-Assurance.com peuvent vous accompagner dans votre recherche et votre démarche de résiliation.
Les actualités de la Banque Populaire
Nos clients donnent leur avis
Source : https://www.banquepopulaire.fr/, le 18 février 2020 et mise à jour le 14 septembre 2021
