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Aréas Assurances, tout savoir : avis, adhésion, résiliation, tarifs, coordonnées

Fort de presque 130 ans d’expérience, le groupe Aréas Assurances propose de nombreuses solutions en assurance à ses clients. En effet, il met à leur disposition des contrats de complémentaires santé, de prévoyance, d’assurance auto, habitation,  et même une assurance de prêt immobilier et des solutions d’épargne.  Et cela, pour les particuliers mais aussi les entreprises et les indépendants.

Le cabinet Bonne-Assurance.com n’est pas partenaire du groupe Aréas Assurances. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler les différents contrats. Les simulations effectuées en appuyant sur les boutons ‘‘Obtenir un devis’’ de cette page sont réalisées auprès de nos partenaires assureurs et courtiers ou de nos partenaires comparateurs.

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Présentation du groupe Aréas Assurances

Créé en 1891 sous le nom Solidarité Orléanaise, le groupe Aréas Assurances a de très nombreuses fois changé de nom : Caisse mutuelle accidents des agriculteurs de France (1933), Caisse mutuelle d’assurances et de prévoyance (1971), AREAS CMA (1992). Ce n’est qu’en 2005 que le groupe prend son nom actuel.

Présente dans toute la France, la compagnie a su se rapprocher d’autres sociétés en assurances pour développer son offre. Elle a d’ailleurs absorbé la Mutuelle des Provinces de France et la Mutuelle du Poitou en 2006.

Pour répondre au mieux aux besoins de ses adhérents, Aréas Assurances propose aujourd’hui de nombreuses solutions pour tout le monde :

  • Pour les particuliers : des complémentaires santé, des contrats de prévoyance, des assurances auto et habitation, une assurance emprunteur, des solutions d’épargne.
  • Pour les indépendants et les TNS : une complémentaire santé, des contrats de prévoyance, une assurance auto, une assurance multirisque professionnelle…
  • Pour les entreprises : une complémentaire santé collective, des contrats de prévoyance, des assurances professionnelles pour les voitures, des solutions d’épargne…

Aréas Assurances : les avis

Au 1er mars 2021, Aréas Assurances est noté 3,5/5 sur le site Trustpilot1, un des leaders indépendants dans la récolte des avis en ligne.

À la même date, la compagnie April a également reçu une note de 1,7/5 de la part d’Opinion Assurances1, une communauté en ligne d’assurés permettant de partager son opinion sur les assurances.

1 Pour en savoir plus sur les modalités de publication et de traitement de ces avis, rendez-vous sur le site de Trustpilot ou d’Opinion Assurances.

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Les garanties d’assurances du groupe Aréas Assurances

Les contrats d’assurances santé Aréas Assurances

Pour les particuliers

Complémentaire santé Aréas Assurances

Aréas Assurances propose de nombreuses complémentaires santé pour s’adapter au mieux aux différents profils de ses adhérents. Pour cela, vous avez le choix parmi 3 niveaux de garanties différents :

  • La formule ECO qui propose des remboursements minimum pour tous les postes de santé.
  • La formule Intégrale 125 qui va venir renforcer la couverture de la formule précédente. Elle propose également des garanties supplémentaires comme un forfait de 135 € pour les médecines douces, ainsi qu’un forfait de 51 € pour les médicaments non remboursés par la Sécurité sociale.
  • La formule Intégrale 150 qui est la couverture « haut de gamme » d’Aréas Assurances. Là encore, elle vient renforcer la couverture de la formule précédente. Elle propose, par exemple, un forfait supplémentaire pour les aides auditives.

Ces 3 formules répondent à la réforme du 100 % Santé et vous assurent donc un remboursement intégral pour certains équipements pouvant être proposés par votre opticien, votre dentiste ou votre audioprothésiste.

Chacune de ces formules de complémentaire santé propose de nombreux avantages. Par exemple, Aréas Assurances récompense la fidélité de ses adhérents grâce à un bonus pour le dentaire. Il est également possible de profiter d’un réseau de professionnels de santé proposant des tarifs très avantageux ainsi que d’un réseau de partenaires exerçant le tiers-payant.

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Pour les indépendants et les TNS

Complémentaire santé Arélia santé

Parce qu’il est très utile d’avoir une complémentaire santé, et donc de pouvoir bénéficier de remboursements optimaux pour ses dépenses de santé, Aréas Assurances a créé un contrat spécialement dédié aux indépendants et aux travailleurs non salariés (TNS).

Déclinable en 3 niveaux de garantie, cette complémentaire santé vous permet d’ajuster autant que possible votre couverture à vos dépenses de santé. De cette façon, cela permet de limiter l’impact des cotisations sur votre budget.

Le contrat Arélia santé propose de nombreux avantages :

  • Il vous permet, grâce à la loi Madelin, de déduire une part de vos cotisations de vos revenus imposables,
  • Il vous permet de bénéficier d’un renfort en dentaire selon votre ancienneté dans la compagnie,
  • Il propose de nombreux forfaits pour des prestations non remboursées par la Sécurité sociale (médecines douces, médicaments et vaccins…),
  • Il répond, évidemment, aux critères de la réforme du 100 % Santé et vous permet de bénéficier d’un remboursement intégral pour les équipements spécifiques.

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Pour les entreprises

Complémentaire santé collective Aréas Assurances

Pour offrir une couverture à vos salariés, Aréas Assurances propose également un contrat de complémentaire santé collective. Il se décline en 6 formules pour s’adapter au mieux aux besoins de vos collaborateurs :

  • La formule Panier de Soins Minimum (PSM) couvre les soins élémentaires (hospitalisation, soins courants, optique, dentaire, audition) tout en répondant à la réforme du 100 % Santé.
  • Les formules de A à E, elles, proposent des remboursements allant crescendo (A étant la couverture la plus basse et E la plus haute). Ces formules proposent également des forfaits pour certaines prestations (les lentilles de vue, la chambre particulière à l’hôpital, les médecines douces….).

En plus de ces 6 formules, vos salariés pourront moduler leur couverture afin de s’approcher au mieux de leurs besoins et de ceux de leur famille.

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Les contrats de prévoyance du groupe Aréas Assurances

Pour les particuliers

Capital Obsèques Aréas Assurances

Pour vous permettre d’anticiper votre départ et de protéger vos proches, Aréas Assurances vous propose son assurance obsèques Capital Obsèques. Grâce à ce contrat, vous allez pouvoir financer vos obsèques et les organiser selon vos souhaits. De cette façon, vous pouvez soulager vos proches, tant psychologiquement que financièrement.

Pour cela, vous pouvez choisir un capital allant de 2 500 € à 20 000 € (par palier de 2 500 €) qui sera alloué à vos obsèques. A votre disparation, ce capital pourra être versé à l’entreprise de pompes funèbres que vous aurez désignée et chez qui vous aurez planifié vos obsèques ou à un de vos proches que vous aurez désigné comme bénéficiaire. Dans ce cas, cela sera à lui d’organiser votre enterrement.

Si vous souhaitez adhérer à ce contrat, sachez que vous pouvez le faire jusqu’à 84 ans. Cependant, plus vous souscrivez tôt, moins vos cotisations seront élevées pour un même capital.  Et toutes les informations au moment de la souscription (bénéficiaire, montant du capital…) peuvent être modifiées tout au long de la durée du contrat.

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Assurance temporaire décès Aréas Assurances

A votre disparition, votre famille peut se retrouver en difficulté car elle perd une source de revenus. Pour les aider dans ce moment difficile, Aréas Assurance met à votre disposition une assurance décès.

Grâce à ce contrat, vous allez pouvoir mettre en place un capital qui sera versé en une fois ou en rentes à votre conjoint(e) au moment de votre disparition. En cas d’incapacité, vous pourrez aussi disposer de ce capital afin de faire les aménagements nécessaires à votre logement ou même pour financer une aide à domicile par exemple. Et, si vous avez des enfants, vous pouvez également assurer leur avenir grâce à des rentes éducation : ils recevront une somme d’argent de façon régulièrement (mensuellement, trimestriellement…) jusqu’à la fin de leurs études.

Ce contrat d’assurance décès a de nombreux avantages :

  • Les formalités médicales sont limitées jusqu’à 150 000 €,
  • Un capital doublé en cas de décès (ou invalidité) suite à un accident,
  • Aucun droit de succession à payer sur l’argent perçu.
Contrat de prévoyance multirisque Aréas Assurances

En cas d’arrêt maladie, l’Assurance Maladie va vous verser 50 % de votre salaire (si vous êtes salarié). Et, même si certaines entreprises mettent en place des contrats permettant une indemnisation des 50 % restants, ce n’est pas le cas de toutes.

Pour vous protéger contre cette baisse de salaire subie suite à un accident ou une maladie, il est possible de souscrire un contrat de prévoyance spécifique. Ce dernier va venir compléter les indemnisations de l’Assurance Maladie pour maintenir votre salaire. Pour cela, vous pouvez choisir le montant de vos indemnités (journalières en cas d’arrêt de travail, mensuelle en cas d’invalidité).

Garantie Accidents de la vie Aréas Assurances

Parce que nous pouvons tous être victime d’un accident domestique (coupure, brûlure, chute…), Aréas Assurances vous propose une garantie Accidents de la vie qui va venir vous indemniser en cas d’invalidité permanente.

Pour vous protéger au mieux, vous et votre famille, vous avez le choix entre 3 niveaux :

  • Le niveau ECO qui vous indemnisera jusqu’à 60 000 € en cas d’accident de la vie courante et jusqu’à 25 000 € en cas de décès. Vous pouvez bénéficier de cette formule à partir de 5 € par mois.
  • Le niveau MEDIAN où l’indemnisation suite à un accident pourra aller jusqu’à 200 000 € et le capital décès jusqu’à 50 000 €. La souscription de ce contrat est à partir de 8 € par mois.
  • Le niveau GAV qui est la couverture optimale, à partir de 9,25 € par mois. Elle diminue le seuil d’intervention du contrat (5 % à la place de 10 %) et l’indemnisation en cas d’accident peut aller jusqu’à 1 million d’euros.

Ce contrat propose également de nombreux avantages :

  • Vous aurez accès à divers services d’assistance (garde d’enfants, conseil juridique, accompagnement psychologique…),
  • La souscription se fait sans questionnaire médical,
  • Le contrat prend effet immédiatement après la souscription.

Pour les indépendants et les TNS

Prévoyance TNS Arélia prévoyance

Parce qu’en tant qu’indépendant, un arrêt de travail est souvent synonyme d’une perte complète de revenus, le groupe Aréas Assurances vous propose un contrat de prévoyance vous permettant d’anticiper cette situation.

Le contrat Arélia prévoyance se décline en 4 formules pour vous protéger à différents niveaux. Par exemple, la formule Sérénité (une des formules intermédiaires) va vous permettre de bénéficier :

  • D’un capital en cas de décès ou de perte d’autonomie, jusqu’à 76 650 €,
  • D’une rente jusqu’à presque 40 000 € en cas d’invalidité suite à un accident ou une maladie,
  • D’indemnités journalières jusqu’à 105 € en cas d’arrêt de travail temporaire suite à un accident ou une maladie, et cela, pour un arrêt pouvant aller jusqu’à 3 ans.

Ce contrat, comme tous les contrats de la gamme Arélia, est éligible à la loi Madelin. Vous pourrez donc déduire une partie de vos cotisations de votre revenu.

Pour les entreprises

Prévoyance collective Aréas Assurances

En tant que chef d’entreprise, vous pouvez également proposer à vos salariés un contrat de prévoyance collective. Ce dernier va venir les protéger contre les aléas de la vie comme :

  • Les arrêts de travail temporaires,
  • Les arrêts de travail permanent,
  • L’invalidité,
  • La perte d’autonomie,
  • Le décès.

C’est pour cela que le groupe Aréas Assurances vous propose un contrat de prévoyance collective. Ce dernier propose de nombreux avantages comme la possibilité de choisir plusieurs garanties en plus de celles de base (rente éducation, rente au conjoint, frais d’obsèques…).

L’assurance emprunteur Aréas Assurances

Le groupe Aréas Assurances propose aussi une assurance de prêt pour les crédits immobiliers. Elle se décline en 4 niveaux de couverture différents. Vous pouvez retrouver plus d’informations sur ce contrat sur la page dédiée à l’assurance emprunteur Aréas Assurances.

Les assurances de biens Aréas Assurances

En plus des contrats d’assurance santé et de prévoyance présentés ci-dessus, Aréas Assurances propose aussi des contrats d’assurance de biens, et notamment des contrats d’assurance auto et habitation. Vous pouvez les retrouver sur la page dédiée aux assurances de biens Aréas Assurances.

Plus d’informations sur les contrats Aréas Assurances

Si une des offres présentées ci-dessus vous intéresse, nous vous invitons à contacter directement Aréas Assurances par téléphone ou sur leur site internet.

Si vous souhaitez avoir plus d’informations ou effectuer un devis équivalent avec les partenaires Bonne-Assurance.com, nos conseillers se tiennent à votre disposition.

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Résilier un contrat d’assurance Aréas Assurances

Pour résilier un contrat d’Aréas Assurances, le plus simple est de vous référer aux conditions générales de votre contrat. Dedans, vous pourrez y trouver la démarche à suivre ainsi que les délais de préavis à respecter en fonction du type de contrat.

Dans le cas où vous souhaitez changer d’assureur, nos conseillers Bonne-Assurance.com peuvent vous accompagner dans votre recherche d’une mutuelle santé. Ils auront à cœur de trouver, parmi les contrats de nos partenaires, celui qui correspondra le mieux à vos besoins et à votre budget.

Foire aux questions sur la compagnie Aréas Assurances

Si vous avez d’autres questions sur Aréas Assurances et ses contrats d’assurance, vous pouvez consulter notre FAQ pour trouver la réponse à votre interrogation.

✅ Qui est Aréas Assurances ?

Créé en 1891 sous le nom de Solidarité Orléanaise, le groupe Aréas Assurances propose des complémentaires santé, des assurances de biens (auto et habitation), une assurance emprunteur et des solutions d’épargne. Ses différents produits d’assurance sont destinés aux particuliers, aux indépendants / TNS et aux entreprises.

✅ Quelle est l’utilité d’une mutuelle santé ?

Une mutuelle santé vient compléter les remboursements de la Sécurité sociale afin de diminuer votre reste à charge. Elle facilite l’accès aux soins des bénéficiaires du contrat. Une complémentaire santé prend à charge :

  • Le ticket modérateur
  • Une partie ou l’intégralité des dépassements d’honoraires des médecins généralistes et des spécialistes.
  • Certaines prestations de santé qui ne sont pas prises en charge par l’Assurance Maladie.

Par exemple, pour la pose d’une couronne dentaire chez un dentiste (320€), la Sécurité sociale rembourse 84 €. Pour avoir 0 reste à charge, il vous faut une mutuelle santé qui rembourse à 300 % de la base de remboursement de la Sécurité sociale pour la pose de cette prothèse dentaire.

Les actualités du groupe Aréas Assurances

Nos clients donnent leur avis

Source : https://www.areas.fr/, le 12 décembre 2019