Aréas Assurances, tout savoir : avis, adhésion, résiliation, tarifs, coordonnées
Fort de presque 130 ans d’expérience, le groupe Aréas Assurances propose de nombreuses solutions en assurance à ses clients. En effet, il met à leur disposition des contrats de complémentaires santé, de prévoyance, d’assurance auto, habitation, et même une assurance de prêt immobilier et des solutions d’épargne. Et cela, pour les particuliers mais aussi les entreprises et les indépendants.
Le site Bonne-Assurance.com, édité par DISPOSUR, n’est pas partenaire du groupe Aréas Assurances. Cette page a pour objectif de présenter la compagnie et détailler les différents contrats. Les simulations effectuées en appuyant sur les boutons ‘‘Je compare plusieurs devis’’ de cette page sont réalisées, selon les produits présentés, auprès de nos partenaires assureurs et courtiers ou de nos partenaires comparateurs.
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Présentation du groupe Aréas Assurances
Créé en 1891 sous le nom Solidarité Orléanaise, le groupe Aréas Assurances a de très nombreuses fois changé de nom : Caisse mutuelle accidents des agriculteurs de France (1933), Caisse mutuelle d’assurances et de prévoyance (1971), AREAS CMA (1992). Ce n’est qu’en 2005 que le groupe prend son nom actuel.
Présente dans toute la France, la compagnie a su se rapprocher d’autres sociétés en assurances pour développer son offre. Elle a d’ailleurs absorbé la Mutuelle des Provinces de France et la Mutuelle du Poitou en 2006.
Pour répondre au mieux aux besoins de ses adhérents, Aréas Assurances propose aujourd’hui de nombreuses solutions pour tout le monde :
- Pour les particuliers : des complémentaires santé, des contrats de prévoyance, des assurances auto et habitation, une assurance emprunteur, des solutions d’épargne.
- Pour les indépendants et les TNS : une complémentaire santé, des contrats de prévoyance, une assurance auto, une assurance multirisque professionnelle…
- Pour les entreprises : une complémentaire santé collective, des contrats de prévoyance, des assurances professionnelles pour les voitures, des solutions d’épargne…
Aréas Assurances : les avis
Au 6 septembre 2021, Aréas Assurances est noté 3/5 sur le site Trustpilot1, un des leaders indépendants dans la récolte des avis en ligne.
À la même date, la compagnie April a également reçu une note de 1,7/5 de la part d’Opinion Assurances2, une communauté en ligne d’assurés permettant de partager son opinion sur les assurances.
* Pour en savoir plus sur les modalités de publication et de traitement de ces avis, rendez-vous sur le site Trustpilot ou d’Opinion Assurances.
1 https://fr.trustpilot.com/review/areas.fr
2 https://www.opinion-assurances.fr/assureur-areas-assurances.html
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Les garanties d’assurances du groupe Aréas Assurances
Les contrats d’assurances santé Aréas Assurances
Pour les particuliers
Complémentaire santé Aréas Assurances
- La formule ECO qui propose des remboursements minimum pour tous les postes de santé.
- La formule Intégrale 125 qui va venir renforcer la couverture de la formule précédente. Elle propose également des garanties supplémentaires comme un forfait de 27 € par acte pour les médecines douces, ainsi qu’un forfait de 51 € pour les médicaments non remboursés par la Sécurité sociale.
- La formule Intégrale 150 qui est la couverture « haut de gamme » d’Aréas Assurances. Là encore, elle vient renforcer la couverture de la formule précédente. Elle propose, par exemple, un forfait supplémentaire pour les aides auditives.
Ces 3 formules répondent à la réforme du 100 % Santé et vous assurent donc un remboursement intégral pour certains équipements pouvant être proposés par votre opticien, votre dentiste ou votre audioprothésiste.
Chacune de ces formules de complémentaire santé propose de nombreux avantages. Par exemple, Aréas Assurances récompense la fidélité de ses adhérents grâce à un bonus pour le dentaire. Il est également possible de profiter d’un réseau de professionnels de santé proposant des tarifs très avantageux ainsi que d’un réseau de partenaires exerçant le tiers-payant.
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Pour les indépendants et les TNS
Complémentaire santé Arélia santé
Déclinable en 3 niveaux de garantie, cette complémentaire santé vous permet d’ajuster autant que possible votre couverture à vos dépenses de santé. De cette façon, cela permet de limiter l’impact des cotisations sur votre budget.
Le contrat Arélia santé propose de nombreux avantages :
- Il vous permet, grâce à la loi Madelin, de déduire une part de vos cotisations de vos revenus imposables,
- Il vous permet de bénéficier d’un renfort en dentaire selon votre ancienneté dans la compagnie,
- Il propose de nombreux forfaits pour des prestations non remboursées par la Sécurité sociale (médecines douces, médicaments et vaccins…),
- Il répond, évidemment, aux critères de la réforme du 100 % Santé et vous permet de bénéficier d’un remboursement intégral pour les équipements spécifiques.
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Pour les entreprises
Complémentaire santé collective Aréas Assurances
- La formule Panier de Soins Minimum (PSM) couvre les soins élémentaires (hospitalisation, soins courants, optique, dentaire, audition) tout en répondant à la réforme du 100 % Santé.
- Les formules de A à E, elles, proposent des remboursements allant crescendo (A étant la couverture la plus basse et E la plus haute). Ces formules proposent également des forfaits pour certaines prestations (les lentilles de vue, la chambre particulière à l’hôpital, les médecines douces….).
En plus de ces 6 formules, vos salariés pourront moduler leur couverture afin de s’approcher au mieux de leurs besoins et de ceux de leur famille.
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Les contrats de prévoyance du groupe Aréas Assurances
Pour les particuliers
Capital Obsèques Aréas Assurances
Pour cela, vous pouvez choisir un capital allant de 2 500 € à 20 000 € (par palier de 2 500 €) qui sera alloué à vos obsèques. A votre disparation, ce capital pourra être versé à l’entreprise de pompes funèbres que vous aurez désignée et chez qui vous aurez planifié vos obsèques ou à un de vos proches que vous aurez désigné comme bénéficiaire. Dans ce cas, cela sera à lui d’organiser votre enterrement.
Si vous souhaitez adhérer à ce contrat, sachez que vous pouvez le faire jusqu’à 84 ans. Cependant, plus vous souscrivez tôt, moins vos cotisations seront élevées pour un même capital. Et toutes les informations au moment de la souscription (bénéficiaire, montant du capital…) peuvent être modifiées tout au long de la durée du contrat.
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Assurance temporaire décès Aréas Assurances
Grâce à ce contrat, vous allez pouvoir mettre en place un capital qui sera versé en une fois ou en rentes à votre conjoint(e) au moment de votre disparition. En cas d’incapacité, vous pourrez aussi disposer de ce capital afin de faire les aménagements nécessaires à votre logement ou même pour financer une aide à domicile par exemple. Et, si vous avez des enfants, vous pouvez également assurer leur avenir grâce à des rentes éducation : ils recevront une somme d’argent de façon régulièrement (mensuellement, trimestriellement…) jusqu’à la fin de leurs études.
Ce contrat d’assurance décès a de nombreux avantages :
- Pour le versement, vous avez le choix entre un capital, un rente ou les deux.
- Un capital doublé en cas de décès (ou invalidité) suite à un accident,
- Aucun droit de succession à payer sur l’argent perçu.
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Contrat de prévoyance multirisque Aréas Assurances
Pour vous protéger contre cette baisse de salaire subie suite à un accident ou une maladie, il est possible de souscrire un contrat de prévoyance spécifique. Ce dernier va venir compléter les indemnisations de l’Assurance Maladie pour maintenir votre salaire. Pour cela, vous pouvez choisir le montant de vos indemnités (journalières en cas d’arrêt de travail, mensuelle en cas d’invalidité).
Garantie Accidents de la vie Aréas Assurances
Pour vous protéger au mieux, vous et votre famille, vous avez le choix entre 3 niveaux :
- Le niveau ECO qui vous indemnisera jusqu’à 60 000 € en cas d’accident de la vie courante et jusqu’à 25 000 € en cas de décès. Vous pouvez bénéficier de cette formule à partir de 5 € par mois.
- Le niveau MEDIAN où l’indemnisation suite à un accident pourra aller jusqu’à 200 000 € et le capital décès jusqu’à 50 000 €. La souscription de ce contrat est à partir de 8 € par mois.
- Le niveau GAV qui est la couverture optimale, à partir de 9,25 € par mois. Elle diminue le seuil d’intervention du contrat (5 % à la place de 10 %) et l’indemnisation en cas d’accident peut aller jusqu’à 1 million d’euros.
Ce contrat propose également de nombreux avantages :
- Vous aurez accès à divers services d’assistance (garde d’enfants, conseil juridique, accompagnement psychologique…),
- La souscription se fait sans questionnaire médical,
- Le contrat prend effet immédiatement après la souscription.
Pour les indépendants et les TNS
Prévoyance TNS Arélia prévoyance
Le contrat Arélia prévoyance se décline en 4 formules pour vous protéger à différents niveaux. Par exemple, la formule Sérénité (une des formules intermédiaires) va vous permettre de bénéficier :
- D’un capital en cas de décès ou de perte d’autonomie, jusqu’à 76 650 €,
- D’une rente jusqu’à presque 40 000 € en cas d’invalidité suite à un accident ou une maladie,
- D’indemnités journalières jusqu’à 105 € en cas d’arrêt de travail temporaire suite à un accident ou une maladie, et cela, pour un arrêt pouvant aller jusqu’à 3 ans.
Ce contrat, comme tous les contrats de la gamme Arélia, est éligible à la loi Madelin. Vous pourrez donc déduire une partie de vos cotisations de votre revenu.
Pour les entreprises
Prévoyance collective Aréas Assurances
En tant que chef d’entreprise, vous pouvez également proposer à vos salariés un contrat de prévoyance collective. Ce dernier va venir les protéger contre les aléas de la vie comme :
- Les arrêts de travail temporaires,
- Les arrêts de travail permanent,
- L’invalidité,
- La perte d’autonomie,
- Le décès.
C’est pour cela que le groupe Aréas Assurances vous propose un contrat de prévoyance collective. Ce dernier propose de nombreux avantages comme la possibilité de choisir plusieurs garanties en plus de celles de base (rente éducation, rente au conjoint, frais d’obsèques…).
L’assurance emprunteur Aréas Assurances
Le groupe Aréas Assurances propose aussi une assurance de prêt pour les crédits immobiliers. Elle se décline en 4 niveaux de couverture différents. Vous pouvez retrouver plus d’informations sur ce contrat sur la page dédiée à l’assurance emprunteur Aréas Assurances.
Les assurances de biens Aréas Assurances
En plus des contrats d’assurance santé et de prévoyance présentés ci-dessus, Aréas Assurances propose aussi des contrats d’assurance de biens, et notamment des contrats d’assurance auto et habitation. Vous pouvez les retrouver sur la page dédiée aux assurances de biens Aréas Assurances.
Plus d’informations sur les contrats Aréas Assurances
Si une des offres présentées ci-dessus vous intéresse, nous vous invitons à contacter directement Aréas Assurances par téléphone ou sur leur site internet.
Si vous souhaitez avoir plus d’informations ou effectuer un devis équivalent avec les partenaires Bonne-Assurance.com, nos conseillers se tiennent à votre disposition.
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Résilier un contrat d’assurance Aréas Assurances
Pour résilier un contrat d’Aréas Assurances, le plus simple est de vous référer aux conditions générales de votre contrat. Dedans, vous pourrez y trouver la démarche à suivre ainsi que les délais de préavis à respecter en fonction du type de contrat.
Dans le cas où vous souhaitez changer d’assureur, nos conseillers Bonne-Assurance.com peuvent vous accompagner dans votre recherche d’une mutuelle santé. Ils auront à cœur de trouver, parmi les contrats de nos partenaires, celui qui correspondra le mieux à vos besoins et à votre budget.
Foire aux questions sur la compagnie Aréas Assurances
Si vous avez d’autres questions sur Aréas Assurances et ses contrats d’assurance, vous pouvez consulter notre FAQ pour trouver la réponse à votre interrogation.
✅ Qui est Aréas Assurances ?
Créé en 1891 sous le nom de Solidarité Orléanaise, le groupe Aréas Assurances propose des complémentaires santé, des assurances de biens (auto et habitation), une assurance emprunteur et des solutions d’épargne. Ses différents produits d’assurance sont destinés aux particuliers, aux indépendants / TNS et aux entreprises.
✅ Quelle est l’utilité d’une mutuelle santé ?
Une mutuelle santé vient compléter les remboursements de la Sécurité sociale afin de diminuer votre reste à charge. Elle facilite l’accès aux soins des bénéficiaires du contrat. Une complémentaire santé prend à charge :
- Le ticket modérateur
- Une partie ou l’intégralité des dépassements d’honoraires des médecins généralistes et des spécialistes.
- Certaines prestations de santé qui ne sont pas prises en charge par l’Assurance Maladie.
Par exemple, pour la pose d’une couronne dentaire chez un dentiste (320€), la Sécurité sociale rembourse 84 €. Pour avoir 0 reste à charge, il vous faut une mutuelle santé qui rembourse à 300 % de la base de remboursement de la Sécurité sociale pour la pose de cette prothèse dentaire.
Les actualités du groupe Aréas Assurances
Nos clients donnent leur avis
Source : https://www.areas.fr/, le 12 décembre 2019 et mise à jour le 6 septembre 2021.
